Вложения в экономику: об инвестициях простыми словами

Вложения в экономику: об инвестициях простыми словами

Без дополнительных финансов невозможны рост бизнеса и развитие городов и стран. Рассказываем, какое значение инвестиции имеют для экономики в целом и для каждого из нас.

Привлекать инвестиции важно как для бизнеса, так и для экономики городов и даже целых государств. Дополнительные финансы позволяют активнее развиваться, не откладывая рост на будущее. Например, модернизировать производство, создавать новые рабочие места, строить дороги и жилье, развивать транспорт, благоустраивать городские скверы и улицы. Все это дает больше возможностей и в итоге повышает качество жизни. Продолжаем цикл публикаций «Московская экономика простым языком». В этот раз рассказываем, что такое инвестиции и как столица привлекает капитал.

Что такое инвестиции

Инвестициями называют вложения ресурсов в различные проекты. Их можно разделить на финансовые (покупка ценных бумаг, вложение денег в бизнес на длительный или краткосрочный срок) и инвестиции в реальные активы. Они бывают материальными (например, покупка оборудования) и нематериальными (патенты, научные разработки и прочее). Стать инвестором может не только компания, но и любой человек, даже с небольшим свободным капиталом.

Оптимальное решение

Петр Смирнов много работал и накопил солидную сумму. Он боится ее потерять из-за колебаний курса валют, инфляции и других причин. Вложить свои средства в покупку недвижимости кажется ему оптимальным решением. Такой способ инвестирования традиционно считается одним из самых надежных. Можно купить квартиру на этапе подписания проектной документации по низкой цене, понимая, что со временем стоимость этого актива будет только расти, а недвижимость передается в наследство.

Инструменты инвестиций

Любую покупку, совершенную для того, чтобы получить доход в будущем, можно назвать инвестиционным инструментом. Это покупка недвижимости, оборудования для производства товаров или даже затраты на дополнительное образование, которое даст новые знания и улучшит навыки. Финансовыми инструментами инвестирования считают покупку валюты, металлов, акций, облигаций, недвижимости, а также традиционный банковский вклад.

Деньги в долг

Покупая акции, инвестор выделяет свои деньги на развитие компании в надежде, что она увеличит свои финансовые показатели. Акции наделяют своего владельца правом на получение дивидендов. Покупая облигации, инвестор дает средства в долг под определенный процент и ждет, когда заемщик вернет ему деньги с учетом полученного дохода.

Вкладывая свой капитал в бизнес, инвестор рассчитывает получить отдачу — прибыль. Поэтому он проводит оценку деятельности компании, прежде чем финансово поддержать тот или иной проект. В свою очередь, предприниматели, которые планируют привлечь инвестиции, прописывают детальные бизнес-планы. Они не только прогнозируют, как вырастет бизнес благодаря вложенным средствам, но и пытаются рассчитать, насколько увеличится прибыль инвестора.

Вклад чашки кофе в экономику страны

На деньги инвесторов владелец небольшой кофейни может купить дополнительную кофемашину. У него появится возможность варить и продавать больше кофе. Это повысит общий объем продаж для бизнеса. В сочетании с деятельностью многих других организаций увеличение производства может привести к росту валового внутреннего продукта как региона (ВРП), так и всей страны (ВВП). С помощью этого показателя оценивают ситуацию в экономике и узнают об уровне жизни страны или региона.

В погоне за инвестором

Для привлечения инвестиций совсем другого масштаба, например для запуска крупных производств, на уровне городов и государств разрабатывают инвестиционные стратегии и создают привлекательные условия: снижают налоги, упрощают бюрократические процедуры, развивают инфраструктуру, стимулируют спрос на продукцию.

Можно сказать, что регионы и города соревнуются друг с другом, создавая привлекательный инвестиционный климат, чтобы заинтересовать больше перспективных инвесторов и привлечь крупный капитал в свой регион.

Для жителей инвестиции в экономику очень выгодны. В городах, которые привлекают больше инвестиций, увеличивается количество рабочих мест, растет уровень жизни, развивается социальная сфера.

Стать резидентом

Для инвесторов, которые хотят развивать бизнес в России, создают особые экономические зоны (ОЭЗ) — инфраструктурные площадки со своей внутренней экосистемой. Яркий пример — ОЭЗ «Технополис “Москва”». На ее территории работают российские и зарубежные высокотехнологичные предприятия, а город предоставляет резидентам налоговые преференции, обучает кадры, выстраивает инженерную и производственную инфраструктуру.

Технополис «Москва» уже дал столице почти 11 тысяч рабочих мест, а бюджету — налоговые поступления. За девять месяцев 2020 года резиденты особой экономической зоны инвестировали в развитие столичной экономики 7,4 миллиарда рублей. Сейчас совокупный объем всех вложений резидентов за все время существования ОЭЗ уже превысил 36 миллиардов рублей.

Инвестиционный климат Москвы

Высокий инвестиционный потенциал столицы подтверждается международными рейтингами. По итогам 2020 года Москва вошла в топ-25 глобальных городов будущего, привлекательных для иностранных инвесторов. Кроме того, столица возглавляет национальный рейтинг состояния инвестиционного климата в регионах России.

Для иностранных инвесторов Москва имеет ряд конкурентных преимуществ. В первую очередь столица — это точка выхода на рынок всей России и стран СНГ. Также инвесторы, которым нужны выгодные условия для размещения нового бизнеса или расширения существующего, могут найти в Москве привлекательные арендные ставки производственных площадей, развитую инфраструктуру и квалифицированные кадры.

На долю компаний, зарегистрированных в столице, приходится порядка половины всех поступивших в Россию прямых иностранных инвестиций. Их накопленный объем, по данным на 1 июля 2020 года, составил 259,4 миллиарда долларов США.

Только в 2020 году объем инвестиций в экономику Москвы составил 3,6 триллиона рублей, что на 1,7 процента большепоказателя годом ранее. Всего на долю Москвы сегодня приходится почти 18 процентов общероссийского объема инвестиций в основной капитал.

Во время пандемии сохранить инвестиционную активность в столице помогла система мер поддержки. Ее начали формировать пять лет назад и регулярно улучшают. Город предлагает инвесторам площадки для размещения производств на льготных условиях, предоставляет различные субсидии и льготные займы, снижает налоговую нагрузку.

В 2020 году появились две новые меры для поддержки инвесторов — инвестиционный налоговый вычет и программа стимулирования создания рабочих мест. В 2021 году в силу вступит еще одна форма взаимодействия инвесторов с городом — заключение соглашений о защите и поощрении капиталовложений.

Что такое инвестиции

Инвестиции – в это вложение денежных средств или других активов для получения прибыли в будущем. Инвестиции могут состоять из покупки акций, облигаций, недвижимости, фондового имущества, а также из создания собственного бизнеса или приобретение доли в существующем предприятии, открытии вклада в банке. Целью инвестиций выступает получение дохода от роста стоимости активов, дивидендов, процентов, сдачи недвижимого имущества в аренду и других источников дохода.

Инвестиции – что это такое простыми словами
Зачем нужны инвестиции
Виды инвестиций
Заработать на инвестициях
Что нужно, чтобы начать инвестировать
Какая сумма необходима
Доходность инвестиций
Риски и ошибки новичков

Мы расскажем подробно, что такое инвестиции простыми словами, какие они бывают, сколько можно заработать, как начать инвестировать.

Информация будет важной для всех, кто делает первые шаги в инвестировании.

Инвестиции – что это такое простыми словами

Инвестиции простыми словами – это когда вы вкладываете деньги или другое имущество, чтобы затем получать с него доход. Самым простым способом инвестирования является открытие депозита в банке. Вы размещаете деньги во вклад и через определенный срок возвращаете собственные средства и получаете доход в виде процента.

Есть и более сложные, но и более выгодные способы инвестирования, о них мы поговорим ниже, но всегда нужно помнить, что любые инвестиции всегда сопряжены с риском, и прошлые результаты не гарантируют будущие доходы.

Чтобы стать профессиональным инвестором потребуется обучаться. Перед принятием решения о каких-либо значимых инвестициях обязательно проконсультируйтесь со специалистом.

Зачем нужны инвестиции

Причин, зачем нужны инвестиции, множество.

Мы остановимся на главных:

• Для роста капитала. Одной из основных целей инвестиций в покупку активов является увеличение вашего капитала. Инвесторы вкладывают деньги в активы или проекты, с надеждой на то, что их стоимость вырастет в будущем, что позволит им получить прибыль от продажи данных активов.
• Для увеличения доходов. Есть инвестиции, предполагающие возможность получать доходы в виде дивидендов, процентов или арендных платежей. Например, владельцы акций могут получать дивиденды от прибыли компании, а владельцы недвижимости могут сдавать ее в аренду и получать постоянный доход.
• Для защиты сбережений от инфляции. Вложение денег в инвестиции помогает сохранить их стоимость в условиях инфляции. Например, владение акциями или золотом может служить средством защиты от падения покупательной способности денег.
• Для распределения рисков. Инвестиции позволяют диверсифицировать риски, вложив средства в разные активы или компании. Таким образом, если одна инвестиция неудачна, то другие могут помочь смягчить потери.
• Для финансирования проектов. Инвестиции являются источником дополнительного капитала для компаний и предпринимателей, которые могут использовать эти средства для развития своего бизнеса, инноваций, запуска новых продуктов и услуг.

Виды инвестиций

Классификация инвестиций может производиться по нескольким параметрам:

• По сроку: краткосрочные, среднесрочные, долгосрочные.
• По ликвидности: высоколиквидные, низколиквидные, неликвидные.
• По форме собственности: зарубежные, государственные, частные.

К наиболее распространенным видам инвестиционных инструментов относятся:

• Акции. Покупка акций компаний, что дает возможность получать дивиденды и прибыль при их последующей продаже.
• Облигации. Покупка облигаций государств или компаний позволяет получать купонный доход по ним.
• Депозиты. Вложение денежных средств в банк под процент.
• Недвижимость. Инвестирование в покупку недвижимости даст возможность получать доход от аренды или от роста стоимости объекта.
• Иностранная валюта. Покупка иностранной валюты с целью получения дохода при росте ее стоимости.
• ПИФы. Участие в паевых инвестиционных фондах позволит стать владельцем сразу нескольких активов под управлением профессиональными фондовыми менеджерами.
• ETF. Это биржевые инвестиционные фонды на различные индексы. Курс ETF менее изменчив, чем по отдельным акциям, из-за широкой диверсификации – просадки одних компаний в корзине компенсируются ростом других.
• Венчурный капитал. Это вложения капиталов в стартапы или молодые предпринимательские проекты с высоким потенциалом роста и прибыли. Потенциал доходности на венчурных инвестициях очень высокий, но такие вложения максимально рискованные.
• Сырьевые товары. Покупка физических товаров, таких как драгоценных металлов, нефти или зерна, для последующей продажи по более высокой цене.
• Криптовалюты. Покупка и продажа цифровых активов, таких как Bitcoin или Ethereum.

Заработать на инвестициях

Заработок на инвестициях включает несколько этапов:

• Определение стратегии. Первым шагом будет определить свою цель инвестирования и рисковую толерантность. В соответствии с этими параметрами разрабатывается инвестиционный план и сумма первоначальных вложений и за какой срок нужно накопить.
• Изучение рынка. Проведите исследования и изучите выбранный рынок инвестиций. Узнайте все о трендах, финансовых показателях и уровне конкуренции.
• Распределение портфеля. Для снижения рисков разнообразьте свои инвестиции. Инвестируйте в разные активы и сектора, чтобы ваш портфель был устойчив к возможным колебаниям рынка, а доходность увеличивалась.
• Ведение контроля. Внимательно следите за своим портфелем и периодически оценивайте его производительность и делайте необходимые корректировки. Распределяйте свои инвестиции, чтобы сохранить желаемое соотношение активов и снизить риски.

Советы профессионалов, чтобы ваши инвестиции были успешными:

• Потенциал для роста у долгосрочных вложений выше, и они приносят более стабильный доход, чем краткосрочные операции.
• Если не чувствуете себя уверенно в своих знаниях о рынке, обратитесь за помощью к специалистам, которые помогут вам принимать фундаментально обоснованные решения и контролировать риски.
• Будьте терпеливы, инвестиции требуют наличия терпения и выдержки. Ожидайте, чтобы увидеть результаты своих инвестиций, и избегайте эмоциональных реакций на временные колебания рынка.
• Проще начинать с портфельных инвестиций, которые управляются профессионалами.

Что нужно, чтобы начать инвестировать

Чтобы начать инвестировать, вам понадобится следующее:

• Финансовые ресурсы. Начните с определения суммы денег, которую вы готовы инвестировать. Убедитесь, что у вас достаточно средств не только для инвестиций, но и для покрытия своих текущих расходов.
• Финансовая цель. Определите, какую цель вы хотите достичь с помощью своих инвестиций. Это может быть покупка автомобиля, недвижимости, создание пенсионного фонда, накопление средств на образование детей и т. д. Это поможет вам определить сумму оптимального инвестиционного дохода.
• Образование и знания. Для успешного инвестирования нужно знать основы инвестиций, понимать различные виды активов, рынков и стратегий, уметь рассчитывать прогнозируемую доходность. Можно посмотреть видеоролики на Ю-Туб, Ру-Туб, прочитать книги, принять участие в тематических семинарах. Если вы планируете профессионально заняться инвестициям закончите курсы на инвесторов, предлагаемые в онлайн-школах. Чем больше вы знаете о рынке, тем осознаннее будут ваши инвестиционные решения.
• Брокерский счет. Выберите брокера или инвестиционную компанию, с которыми вы будете работать для открытия инвестиционного счета. Зарегистрируйтесь на их платформе и пройдите процедуру открытия счета.
• Создание инвестиционного портфеля. Разработайте стратегию размещения ваших инвестиций. Разнообразьте свой портфель, инвестируя в различные активы с учетом своей финансовой цели и рисковой толерантности.
• Консультирование со специалистами. Если у вас есть сомнения или вопросы относительно ваших инвестиций, обратитесь за помощью к опытному финансовому советнику. Он поможет вам разработать стратегию, определить приемлемый уровень риска и принять информированные инвестиционные решения.

Какая сумма необходима

Сумма, необходимая для инвестирования, зависит от ваших финансовых возможностей и целей инвестиций. Нет фиксированной минимальной суммы, которую нужно иметь для начала инвестирования. Однако рекомендуется иметь достаточно средств для создания разнообразного портфеля, чтобы снизить риски. Можно начать с небольших сумм и постепенно увеличивать инвестиции по мере того, как ваш капитал растет.

Однако вы должны быть уверены, что у вас также есть достаточно денег для покрытия ваших текущих расходов и создания финансовой подушки безопасности на случай неожиданных расходов.

Не стоит инвестировать все свои сбережения, чтобы избежать проблем в случае непредвиденных обстоятельств.

Доходность инвестиций

Ожидаемый доход от инвестиций зависит от множества факторов:

• типа инвестиций;
• выбранных активов;
• продолжительности инвестиций;
• волатильности рынка и прочее.

Рассчитывать потенциальную доходность вложений помогут знания, полученные при обучении на онлайн-курсах.

Выбирая конкретные активы, можно ознакомиться с их процентными ставками, ожидаемыми доходами или историческими доходностями. Эти данные помогут в определении доходности в будущем, но не будут гарантированными.

Успех вложения денежных средств зависит только от вас, вашей стратегии, терпения и упорства.

Риски и ошибки новичков

Новички в инвестициях могут совершать ряд ошибок и сталкиваться с определенными рисками.

Мы собрали самые распространенные:

• Пытаться инвестировать без знаний. Новичкам может быть сложно разобраться в сложностях инвестиций без достаточного обучения и понимания финансовых рынков. Без знания основ инвестирования риск потерять свои вложения очень высокий.
• Инвестировать без стратегии. Отсутствие четкого плана инвестирования приводит к неосознанным решениям и негативным результатам.
• Паниковать и принимать эмоциональные решения. Новички склонны во время нестабильности рынка принимать решения на основе эмоций, а не на фактах и долгосрочной стратегии.
• Вкладывание средств в один актив. Концентрация всех ресурсов на одной инвестиции может привести к значительным потерям, если эта инвестиция не оправдает ожидания.
• Инвестировать без учета рисков. Новички могут не полностью понимать риски, связанные с определенными инвестициями, и в результате несправедливо оценивать свои возможности потерь.
• Недостаточное понимание инструментов и продуктов. Незнание основных инструментов и продуктов инвестиций может привести к неправильному выбору, что повлечет за собой потерю средств.

FAQ

Как начать инвестировать, если сумма средств небольшая?

Начать инвестировать можно с любой суммы. Для тех, у кого есть свободные деньги, но не большие, мы можем предложить несколько вариантов:

• Откройте вклад в банке, можно выбрать вложение без ограничения по сумме. Это безопасно и просто, правда доходность низкая.
• Если у вас ограниченные средства, рассмотрите инвестирование в инструменты с более низким уровнем риска, например, в покупку ценных бумаг – ОФЗ или фондов с фиксированным доходом.
• Если вы заинтересованы в инвестировании в акции, вложитесь в покупку акций одной конкретной компании, в которую вы верите. Для начала можно купить одну или несколько ценных бумаг.
• Вложите свои деньги в свое обучение инвестициям.

Как определить свою рискотерпимость?

Вот несколько советов, чтобы правильно определить свою рискотерпимость:

• Перед инвестированием оцените свои финансовые возможности, включая наличие средств для инвестирования, текущие обязательства и расходы. Это поможет определить объем доступных вам инвестиционных средств.
• Оцените свою готовность к риску и определите, сколько потерь вы готовы понести, прежде чем это окажется негативным влиянием на вас эмоционально и финансово. Разные инвестиционные инструменты имеют разный уровень риска, и ваша готовность к риску поможет вам выбрать подходящие инструменты.
• На первых порах лучше обратиться к специалисту, который поможет оценить вашу финансовую ситуацию и рискотерпимость.

Какие факторы следует учитывать при выборе акций?

При выборе акций следует учитывать следующие факторы:

• Финансовое состояние и результаты компании. Нужно изучить публичную финансовую отчетность компании, включая доходность, прибыль, общий объем продаж и долг компании. Информацию можно найти на сайте компании.
• Сектор и отрасль компании. Проанализируйте тенденции и прогнозы роста этого сектора экономики, к которому относится компания. Помните, что некоторые сектора могут быть более устойчивыми к экономическим колебаниям, в то время как другие могут быть более волатильными, есть сектора, являющиеся приоритетными, которые поддерживаются на государственном уровне.
• Руководство компании, его репутацию, опыт и достижения.
• Конкурентоспособность компании и ее позиция на рынке, какая часть рынка контролируется компанией и какой рост может быть ожидаемым в этой отрасли.
• Если вы заинтересованы в получении дивидендов, рассмотрите историю дивидендных выплат компании и ее дивидендную политику, оцените капитализацию компании, которая может указывать на ее размер и потенциальную стабильность.
• Изучите рыночные условия и макроэкономические факторы, которые могут повлиять на акции, включая экономический рост, инфляцию, процентные ставки и политическую ситуацию.

В каких онлайн-школах можно обучиться инвестированию?

Есть множество онлайн-школ, предлагающих обучение инвестированию. Вот несколько сервисов с хорошими программами и лучшими отзывами пользователей:

• Eduson Academy.
• Нетология.
• SF Education и другие.

Вывод

• Когда вы вкладываете деньги в акции или другие финансовые инструменты с целью получения прибыли, это называется инвестированием.
• Инвестиции играют важную роль в экономике, поскольку способствуют развитию бизнеса, созданию рабочих мест, стимулированию экономического роста. Инвестору они помогают увеличить доход и благосостояние.
• Самый безопасный и прибыльный вид инвестиций для вас зависит от ваших личных обстоятельств и целей.

Теперь вы знаете, что такое инвестиции, как работают инвестиции и с чего лучше начинать путь инвестора.

Источник https://www.mos.ru/news/item/88461073/

Источник https://www.sravni.ru/akcii/info/chto-takoe-investicii/