Что такое ПАММ-счета: как это работает, как сформировать портфель и заработать, рейтинг лучших

Что такое ПАММ-счета: как это работает, как сформировать портфель и заработать, рейтинг лучших

ПАММ-счета — это один из видов счетов на рынке Форекс, который позволяет управляющему трейдеру торговать привлеченными деньгами инвесторов.

PAMM (Percentage allocation money management) является формой торговли на форексе объединенными активами. Инвестор получает право распределять свои деньги в желаемой пропорции между квалифицированными трейдерами и финансовыми менеджерами по своему выбору. Управляющие могут управлять несколькими торговыми счетами forex, используя свой собственный капитал и такие объединенные деньги, с целью получения прибыли.

Краткое содержание статьи

• 1 Обзор понятия
• 2 Как это работает?
• 3 Плюсы и минусы
• 4 Автоследование от ФИНАМ
  • 4.1 Схема получения прибыли
  • 4.2 Как зарабатывать: важные правила для новичка
  • 5.1 Альпари
  • 5.2 InstaForex
  • 5.3 forex4you
  • 5.4 FIBO Group
  • 5.5 GKFX.ru
  • 6.1 Приемлемый уровень риска
  • 6.2 Уровень доходности
  • 6.3 Срок инвестирования
  • 6.4 Надежность брокера
  • 7.1 Доходная
  • 7.2 Консервативная
  • 7.3 Экспериментальная

  Обзор понятия

  

  Система инвестирования в ПАММ-счета в мире была разработана в 2006 году. Если говорить простыми словами, это способ получить некоторый доход за счет активности и профессиональных знаний других трейдеров.

  Если углубиться в терминологию: инвестиции в такой инструмент представляют собой особый механизм работы торговых счетов, основанный на доверительном управлении. В подобной сделке предполагается наличие трех сторон:

  • Инвестор . Передает свои средства на конкретную стратегию для проведения торговых операций. Количество физических лиц, которые могут инвестировать в один ПАММ-счет, не ограничено.
  • Управляющий . Опытный трейдер, который предлагает собственную стратегию на финансовом рынке для совместной реализации.
  • Брокер . Выполняет роль связующего между участниками.

  Посмотрите видеообзор
  

  Как это работает?

  

  К основному пониманию, что означает ПАММ-счет, пришли – теперь разберемся, как это работает:

  1. Трейдер формирует специальный депозит, который доступен для вложений инвесторам, и начинает торги. При этом его доля вклада составляет около 60%.
  2. Оферта в Финам, БКС или другом брокере определяется управляющим самостоятельно (пороговая сумма для входа, комиссия, т.д.).
  3. Инвесторы, желающие получать доход на финансовом рынке, но не владеющие достаточным опытом и профессионализмом, передают трейдеру свои деньги. По мере увеличения стоимости портфеля они получают часть своей прибыли за вычетом комиссии менеджера.

  Полученный заработок на ПАММ-счетах распределяется пропорционально вложениям участников. Управляющий наравне с инвесторами вкладывает собственные средства и имеет соответствующую долю с дополнительным вознаграждением (10-50%).

  Приведем конкретный пример. Инвесторы (скажем, Питер, Пол и Фил) заинтересованы в получении прибыли от торговли на рынке Форекс, но у них либо нет времени, чтобы посвятить себя торговой деятельности, либо они не имеют достаточных знаний для трейдинга. Профессиональные управляющие Маркус и Мэтью имеют опыт в торговле и управлении деньгами других людей (например, менеджер взаимного фонда).

  Брокерская фирма Forex подписывает с Маркусом и Мэтью договор в качестве портфельных управляющих для распоряжения деньгами других инвесторов. Инвесторы (Питер, Пол и Фил) также подписывают с брокерской фирмой договор доверительного управления. Суть подписанного соглашения заключается в том, что инвесторы соглашаются взять на себя риск для торговли на рынке Форекс, отдавая свой капитал выбранному ими управляющему, который будет использовать объединенные деньги для торговли на рынке Форекс в соответствии со своим стилем торговли и стратегией. В нем также указывается, сколько денег (или процент) менеджер будет взимать в качестве своей доли за предложение этой услуги.

  Для простоты примера предположим, что все три инвестора выбрали Маркуса для управления своей долей денег для торговли на рынке форекс. При этом менеджер с берет себе 10% от прибыли.

  С точки зрения процентного вклада в общий объединенный ПАММ-фонд в размере 15000$ каждый инвестор имеет следующую долю:

  Инвестор	Доля
  Пол	26,67%
  Питер	23,33%
  Фил	16,67%
  Маркус	33,33%

  (Общая сумма всех акций в пуле всегда остается 1 или 100%.

  Предположим, проходит один торговый срок (например, месяц), и Маркусу удается получить прибыль в размере 30% от всего портфеля, которая теперь составляет 19 500$ (15 000$ + 30% прибыли или 4 500$).

  Он забирает свою 10%-ную комиссию или 450$. Оставшаяся прибыль в размере 4 050$ распределяется между всеми инвесторами исходя из того, какой процент они имеют в общем пуле:

  • Пол = $ 4,050 * 26,67% = $1,080
  • Питер = $ 4,050 * 23,33% = $945
  • Фил = $ 4,050 * 16,67% = $675
  • Маркус = $ 4,050 * 33,33% = $1,350.

  Плюсы и минусы

  

  Каждая сторона, являющая частью системы инвестиций, может найти в ней определенные преимущества и недостатки.

  Плюсы:

  • Для трейдера – возможность дополнительно заработать на доверительном управлении благодаря вознаграждениям, размер которых он определяет самостоятельно. Чем выше рейтинг, тем больше участников и размер комиссии.
  • Для инвестора – безопасное и профессиональное управление средствами (управляющий, в том числе, рискует своими деньгами). Возможность инвестировать в несколько портфелей, тем самым диверсифицируя риски.

  Минусы:

  • Для брокера – необходимо подготовить юридическую и техническую основу для доверительного управления.
  • Для инвестора – вероятность потери инвестиций в неудачных стратегиях управляющих. Передать средства можно лишь на лицензированных площадках.
  • Для менеджера — в случае неудачно выбранной стратегии он потеряет не только деньги инвесторов, но и свои собственные вложения.

  Автоследование от ФИНАМ

  С 2015 года утверждено: все форекс-дилеры в России обязаны иметь соответствующую лицензию, чтобы доверительное управление не противоречило законодательству. Первой компанией, которая получила такое разрешение, стала «Финам-Форекс» (лицензия № 045-13961-020000 от 14 декабря 2015 года).

  

  Это крупнейший розничный брокер РФ, основанный в 2000 году и специализирующийся на оказании инвестиционных и трейдерских услуг. Ранее эта компания предлагала инвесторам ПАММ-счета, но затем от этого инструмента отказалась.

  В 2010 г. была запущена платформа «Автоследование», призванная упростить управление активами. В отличие от ПАММ-счетов, ценные бумаги учитываются на брокерском счете инвестора, и он вправе ими распоряжаться по своему усмотрению. Принцип действия: представлен перечень различных стратегий, из них инвестор выбирает подходящую. Далее алгоритм автоматически подключается к вашему кабинету.

  Алгоритм	Доходность	Минимальные вложения, руб.
  Технологии.USA	149,63%	350000
  Сигналы Atlant’a	166,84%	135000
  USA middle	116,65%	600000
  USA+ : умеренная мультистратегия	80,18%	1000000
  Бетельгейзе	105,11%	75000
  Усиленные Инвестиции	116,65%	366 000

  Схема получения прибыли

  После ознакомления с теоретическими аспектами и как эта система работает, давайте углубимся в практические вопросы, как заработать на передаче сумм в доверительное управление.

  Для желающих зарабатывать на этом финансовом инструменте необходимо принимать во внимание несколько важных моментов. Во-первых, основные этапы, как открыть новый счет:

  • Формирование портфеля. Не стоит вкладывать все средства в одну понравившуюся стратегию. Инвестиции в определенный ПАММ-счет могут провалиться, а в другой – предвосхитить себя. Поэтому старайтесь диверсифицировать, распределяя средства не только по управляющим, но и по продуктам.
  • Подбор брокера. Обратите внимание, насколько выгодны и безопасны условия инвестиций. В частности, рейтинг брокера, его платежная и бонусная политика, наличие регуляции, минимальный депозит.
  • Рассмотрение трейдеров и стратегий. Инвестиции в определенные схемы не происходят вслепую. Надежность управляющих определяется сроком действия стратегии (от полугода), стабильностью, текущим балансом и годовой доходностью (желательно не более 100%).
  • Регистрация. Чтобы приступить к действиям, прежде зарегистрируйте личный кабинет (потребуется ваша электронная почта, ФИО, прочие данные).
  • Начало заработка. Создайте и пополните баланс на требуемую сумму для доверительного управления.

  Как зарабатывать: важные правила для новичка

  

  Для новичков при открытии счета в Финам или другой брокерской платформе стоит учесть несколько основных аспектов. Любой инструмент торговли требует внимательно изучения. Прежде всего, стоит понимать, что это не только способ увеличить доходность, но и риск потерять большую сумму.

  Запомните шесть простых истин, связанных с ПАММ-счетами:

  1. Выбирайте адекватную годовую доходность до 100%. Если заработок превышает 150% на ПАММ-счете, торговля трейдером ведется достаточно агрессивно и рискованно.
  2. Размещайте средства в нескольких наиболее надежных брокерских компаниях. Так в случае банкротства вы не потеряете 100% своих вложений.
  3. Не забывайте о диверсификации. Лучше постепенно зарабатывать на 3-4 портфелях, чем внезапно потерять все на одном.
  4. Главный критерий трейдера – опытность. Некоторые участники готовы могут получить высокую прибыль только в начале активности. Поэтому ищите опытных трейдеров (от 6 месяцев), торги которых проходят без резких скачков.
  5. Доля управляющего. Предпочтительно выбирать те портфели Финам, в которых вложена внушительная сумма владельца. Таким образом он демонстрирует уверенность в получении прибыли.
  6. Отзывы пользователей. Кроме технических показателей, важно изучить отношение реальных физических лиц к тому или иному продукту/компании.

  Рейтинг брокеров: топ-5

  По актуальным данным, в перечень лучших брокеров ПАММ-счетов на 2020 год, входят компании, которые действуют на валютном рынке не первый год.

  Существуют некоторые заблуждения, что возможность открытия счета также есть в Сбербанке. Однако в перечне услуг самого банка данный вариант не представлен.

  Альпари

  

  Многие финансовые форумы на вершину рейтинга брокеров ставят компанию «Альпари», которая действует с 1998 года. На данный момент предоставляет услуги 2 млн. клиентам на территории более чем 22 стран мира.

  Открыть ПАММ-счет на платформе Альпари доступно каждому: минимально требуемая сумма депозита составляет 20 USD (дополнительный бонус – 100%). Активность можно вести на двух платформах: MetaTrader 4 и MetaTrader 5.

  Компания имеет высокую надежность, поскольку регулируется двумя комиссиями IFSC и НАФД. Возможностью совершения сделок с кредитным плечом 1:1000.

  InstaForex

  

  Также представляет собой офшорную организацию. На финансовом рынке была открыта в 2007 году, но уже сейчас насчитывает порядка 1 млн. клиентов. Аналогично Альпари заработок в InstaForex на ПАММ-счетах может осуществляться на торговых платформах MetaTrader 4 и MetaTrader 5.

  Минимальная сумма на вкладе – 1 USD. Бонус на депозит предоставляется в размере 30%. Возможность осуществления более крупных вложений с плечом 1:1000.

  Деятельность компании находится в распоряжении регулятора группы форумов РАУФР.

  forex4you

  

  На рынке активна с 2007 года как офшорная компания с совокупным количеством клиентов более 122 тыс. инвесторов. Торги проводятся на платформе MetaTrader 4. Брокер предлагает проведение сделок на большую сумму с плечом 1:1000.

  До момента осуществления инвестиций в различные ПАММ-счета необходимо иметь на депозите не менее 20$. Основной регулятор – британская комиссия BVIFSC.

  FIBO Group

  Международный холдинг FIBO Group предоставляет своим клиентам услуги доверительного управления с 1998 г.

  

  Условия инвестирования:

  • порог входа не установлен, можно иметь нулевой депозит;
  • финансовый леверидж – 1:500;
  • регулирует деятельность две комиссии — BVIFSC, CNMV;
  • доступные платформы для активности – MT4, MT5, cTrader и MT4 WebTerminal.

  GKFX.ru

  Предлагает услуги на финансовом рынке Великобритании с 2009 года. Возможность осуществлять инвестиции в стратегии ПАММ-счетов при любом депозите на MT4. При необходимости – соотношение кредитного плеча составляет 1:500.

  В настоящее время регуляторами являются комиссии ASIC, FCA.

  Как выбрать ПАММ-счет?

  

  Подходящий вариант портфеля определяется по качественным и количественным показателям. В первую очередь необходимо оценить надежность брокера и трейдера. Затем – динамику показателей рассматриваемой стратегии доверительного управления.

  Приемлемый уровень риска

  В некоторых случаях уровень риска можно оценить по соотношению открытых лотов к общему размеру. Необдуманно на каждый 10 тыс. долл. выставлять более одного контракта по одной валюте.

  В целом, при составлении портфеля стоит обратить внимание на ПАММ-счета в Финам как с высокими (ежегодная доходность более 200%), так и с низкими рисками по сделкам. Для страховки установите допустимый уровень убытка: не более 30% по всем ордерам.

  Уровень доходности

  При выборе брокера и управляющего проанализируйте показатели прибыли не менее чем за полгода. Считается, что наиболее адекватный заработок на ПАММ-счетах должен составлять порядка 20% в месяц.

  Обратите внимание на стабильность дохода:

  • 60% торгов должны быть успешными;
  • 40% — допустимый убыток.

  Срок инвестирования

  Оптимальный период инвестирования должен составлять не менее полугода. За меньший срок вряд ли вы сумеете получить максимальный результат от вложений.

  Надежность брокера

  Выбирайте только ответственных и авторитетных брокеров. Открывайте счета, исходя из рейтинговой оценки: Финам, Альпари, ИнстаФорекс и т.д.

  Оцените динамику брокера: совокупный баланс, количество вариантов для передачи средств на управление. Главный параметр – отсутствие проблем при вводе/выводе средств по заработку на ПАММ-счетах.

  Формирование ПАММ-портфеля из 3 частей

  

  PAMM-счета различаются по уровню доходности. Размер прибыли зависит от степени риска вложений и варьируется в среднем от 3 до 40% в месяц. Каждая из таких вариаций должна составлять определенную долю от вашего финансового портфеля.

  Общий «банк» следует диверсифицировать по разным валютам и между несколькими управляющими. Рекомендуемое минимальное число выбранных портфелей – от 7 до 12.

  Доходная

  Основная доля любого ПАММ-портфеля представлена именно доходной частью – не менее 60% от всех средств. Рискованность вложений находится на уровне 3-4, однако доходность имеет относительную надежность.

  Грамотно разработанная стратегия позволит получать вкладчику стабильную прибыль без просадок.

  Консервативная

  Консервативная часть в портфеле ПАММ-счетов составляет порядка 20-30%. Призвана сохранять вложенные средства инвестора, в частности в случаях возможной нестабильности рынка (кризис, просадки, прочее). Особенности:

  • имеют самый высокий уровень надежности и стабильности;
  • пониженная агрессивность;
  • невысокая доходность.

  Экспериментальная

  Счета PAMM, призванные для заключения высокодоходных сделок, составляют экспериментальную часть портфеля. Рекомендуется применять наиболее агрессивные стратегии не более чем к 10% всех инвестиций.

  Нужно психологически подготовиться к передаче средств портфельному управляющему, поскольку риск потерять свои вложения весьма высок. Однако именно с их помощью можно достичь сверхприбыли.

  • Венчурные фонды — это: понятие, виды, структура, схема работы, топ лучших, особенности венчурного инвестирования
  • Инвестиционные проекты — это: виды, структура, этапы реализации, примеры, оценка эффективности
  • Куда вложить деньги под высокий процент с гарантией: 15 инвестиционных идей
  • Акции Норникеля: цена, динамика котировок, дивиденды, анализ, как купить физлицу
  • Карта Халва Совкомбанк — в чем подвох: 10 подводных камней и как их обойти, отзывы

  Подпишитесь, если хотите научиться разбираться в финансах и найти дополнительные источники дохода: ⇓

  • Об авторе
  • Недавние публикации

  Инвестиции в ПАММ-счета: зарабатываем на стратегиях профессиональных трейдеров

  

  Приветствую всех читателей блога! ПАММ-счета — интересный высокорисковый инвестиционный инструмент, который позволяет в несколько кликов передать деньги в управление профессиональному трейдеру. Это одна из самых современных схем доверительного управления инвестициями. ПАММ инвестиции на Форекс позволяют получать пассивный доход от торговли без какого-либо участия со стороны инвестора — выбором стратегии, заключением сделок, расчётом торговых рисков и другими нюансами занимается управляющий. Единственная ваша задача — доверить деньги правильному человеку.

  Кстати, составлять портфель только из ПАММ-счетов — плохая идея, проверено лично. Чем шире кругозор инвестора, тем лучше работают его вложения, так что рекомендую ознакомиться с этими материалами:

  • Как начать инвестировать в криптовалюту — безопасно и с хорошими перспективами;
  • Как вложить деньги в драгоценные металлы — и спастись от финансового кризиса.

  И все же, на мой взгляд ПАММ-счета наиболее перспективный способ вложить деньги на рынке Форекс. Как минимум, самый удобный — вложил, забыл. Или так только кажется? Не будем тянуть резину, вот содержание сегодняшней статьи:

  1. Что такое ПАММ-счет
  2. Брокеры для ПАММ-инвестирования
  3. Рейтинг ПАММ-счетов
  4. Признаки «сливных» ПАММ-счетов
  5. Как правильно выбрать управляющих
  6. Как составить ПАММ-портфель
  7. Итоги: мой отзыв и результаты

  Приглашаю подписываться на мой Telegram-канал Блог Вебинвестора! Там вы найдёте еженедельные отчёты по инвестициям, аналитические материалы, комментарии по важным новостям и многое другое. Также прошу делиться ссылкой на блог в социальных сетях и мессенджерах:

  Что такое ПАММ-счёт и как он работает

  Начнем с определения:

  ПАММ-счет — это особый тип торгового счета, который могут пополнять третьи лица (инвесторы). Вклады инвесторов объединяются с вкладом управляющего трейдера и вся денежная сумма участвует в торговле как единый торговый счёт. Прибыль от торговли распределяется между всеми участниками в зависимости от их долей в ПАММ-счете и условий договора.

  Управляющий имеет право использовать деньги инвесторов только для заключения сделок, «сбежать» с этими деньгами невозможно: ПАММ-система не даёт возможность присвоить чужие деньги, а компания-брокер выступает гарантом честности в отношениях между трейдерами и инвесторами.

  Разумеется, профессиональный трейдер не будет помогать другим зарабатывать «за спасибо», поэтому в конце каждого торгового интервала ему начисляется вознаграждение. Торговый интервал (ТИ) — это период времени (обычно 1 месяц), во время которого управляющий заключает сделки на рынке, а в конце происходит распределение полученной прибыли между всеми участниками ПАММ-счёта. Вознаграждение управляющего — это часть прибыли ПАММ-счёта за торговый интервал, его размер зависит от условий оферты (публичного договора между трейдером и инвестором).

  Вот простой пример инвестирования в ПАММ-счёт на Форекс:

  

  Пример распределения прибыли между управляющим и инвесторами ПАММ-счёта

  Вознаграждение управляющего может достигать внушительных сумм, если инвесторов сотни и они пополнили ПАММ-счёт на миллион долларов. Однако, если торговля идет в минус, управляющий не получит ни копейки, поэтому в его же интересах торговать прибыльно. Таким образом, обе стороны заинтересованы в долгосрочном успехе — инвестор получает пассивный доход, а трейдер отличную прибавку к зарплате.

  Увы, гарантированной доходности в трейдинге не бывает, поэтому на ПАММ-счетах периодически возникают просадки из-за убыточной торговли. В этом случае потери одинаковы для всех, например -30% доходности ПАММ инвестиций означает -30% к вкладам управляющего и каждого инвестора.

  В 2022 году я бы рассматривал инвестиции в ПАММ-счета на Форекс через трёх лучших брокеров: Alpari, ICE-FX и FxOpen. У каждого брокера есть свои плюсы и минусы по условиям инвестирования, поговорим о них подробнее дальше.

  Где инвестировать в ПАММ-счета: обзор брокеров

  В последние годы Форекс-брокеры начали отказываться от технологии ПАММ-счетов и развивать свои сервисы копирования сделок. Так что на рынке осталось всего несколько лучших ПАММ-площадок, на которых до сих пор находятся миллионы долларов в управлении.

  Компания Alpari

  

  После сравнения разных вариантов я могу уверенно утверждать, что Alpari — лучшая на данный момент площадка для ПАММ-инвестиций. В первую очередь, здесь самый богатый выбор управляющих в рейтинге ПАММ-счетов — более 2000 тысяч. Правда, начать привлекать инвесторов может любой трейдер, но все же популярными становятся те, кто приносит прибыль.

  Компания Alpari основана в 1998 году во времена экономического кризиса в РФ, когда рынок Форекс начал набирать популярность у инвесторов. Сейчас это один из старейших и крупнейших Форекс-брокеров в СНГ. Впервые ПАММ инвестирование появилось именно в Альпари, потому лидерство по привлечённому капиталу инвесторов всегда оставалось за ними. Компания Alpari Limited зарегистрирована в офшоре Сент-Винсент и Гренадины и является членом The Financial Comission.

  Из плюсов ПАММ-счетов Альпари я отметил бы:

  • возможность создать инвестиционный портфель, сделать его публичным и привлекать в него инвесторов;
  • удобное мобильное приложение для управления инвестициями;
  • открытый архив с закрытыми или слитыми ПАММ-счетами каждого управляющего;
  • легко связаться с управляющими через форум, почти все говорят на русском;
  • удобные для анализа графики, которые можно загрузить в Excel, в том числе почасовые.

  Что касается «подводных камней», здесь они общие для всех ПАММ-брокеров (по ходу статьи я расскажу, как их можно избегать):

  • многие ПАММ-счета сливаются из-за использования Мартингейла;
  • доходность инвестиций на сайте не учитывает вознаграждение управляющего;
  • в топ рейтинга из-за высокой доходности попадают опасные агрессивные счета.

  В рамках первого знакомства с инвестиционной площадкой Альпари стоит взглянуть на этих управляющих:

  • Moriarti — самый популярный ПАММ, который первым добрался до отметки 200000% доходности.
  • Itera — один из самых стабильных трейдеров, в моём портфеле занимает самую большую долю.
  • Vesperium — один из лучших «ночных скальперов».

  Кроме Alpari есть еще несколько менее популярных ПАММ-площадок, на которых тоже можно найти интересных трейдеров. Коротко пройдёмся по ним:

  ПАММ-счета ICE-FX — не очень популярный, но отлично сделанный инвестиционный сервис. В отличие от Альпари, здесь компания сама привлекает опытных трейдеров и позволяет привлекать инвесторов только после прохождения внутреннего отбора. Поэтому в ICE-FX мало трейдеров, но их всех можно назвать профессионалами. Компания начала работу в 2015 году и одной из задач, которую ставило руководство, было вывести инвестирование в ПАММ-счета на новый уровень. Как по мне это удалось, у площадки немало плюсов:

  • мгновенный ввод и вывод из ПАММ-счетов;
  • много вариантов с комиссией управляющего всего 12%;
  • до 6 уровней риска ПАММ-счёта — от «консервы» до «казино»;
  • инвестиционный стоп-лосс — защита от форс-мажорных ситуаций;
  • полностью открытая история сделок.

  Из интересных трейдеров я отметил бы:

  • Naragot — один из лучших результатов в ICE-FX за 2020 год.
  • Frame — стабильный управляющий с историей торговли более 10 лет.
  • Bollindger — продвинутая стратегия мартингейла с ограничителем рисков.

  ПАММ-счета компании FxOpen работают более 10 лет, в рейтинге представлены 120 трейдеров, среди которых есть управляющие с многолетним опытом. На мой взгляд, основная причина держать в портфеле ПАММ-счета FxOpen — снижение рисков потерять вложения из-за банкротства. Компания FxOpen — популярный Форекс брокер с большим набором торговых инструментов, работает с 2005 года, зарегистрирована в офшоре Невис и является членом The Financial Comission.

  Плюсы ПАММ-счетов FxOpen:

  • лояльные оферты на большинстве ПАММ-счетов;
  • открытая история сделок и статистика торговли.

  Интересные ПАММ-счета FxOpen:

  • ECNp20 — стабильный консервативный ПАММ-счёт с историей торговли более 10 лет.

  Итак, мы разобрались где можно инвестировать в ПАММ-счета, теперь давайте поговорим о выборе управляющих. Для начала хочу поделиться с вами своими аналитическими наработками.

  Рейтинг ПАММ-счетов

  Как вы уже знаете, более 2000 ПАММ-управляющих одновременно предлагают свои услуги инвесторам. Анализировать каждого по отдельности слишком долго, а официальные рейтинги брокеров делают одну и ту же ошибку — используют для ранжирования доходность без учёта рискованности торговли. Из-за этого интересные ПАММ-счета профессиональных трейдеров теряются в тени агрессивных мартингейльщиков. Чтобы найти наиболее перспективных управляющих в Альпари, я использую рейтинг ПАММ-счетов собственной разработки.

  Принципы составления рейтинга. В зависимости от использования токсичных торговых методик (мартингейла, усреднения, сеток и др.), все ПАММ-счета поделены на три категории — A (низкий риск), B (средний риск) и C (высокий риск). Это позволяет сравнивать похожие по уровню риска стратегии и находить среди них самые прибыльные. Каждому ПАММ-счёту начисляются баллы за годовую доходность, причём наибольший вес имеют результаты за последние два-три года.

  Кто зарабатывает сейчас, тот и в лидерах — в этом заключается основная идея рейтинга.

  Управляющие, которые перестали зарабатывать, стремительно теряют позиции и прошлые заслуги им не помогут — это позволяет избегать отжившие своё стратегии. В этой статье будут представлены по 3 ПАММ-счета в каждой категории, больше перспективных управляющих вы найдете в полной версии рейтинга.

  Рейтинг ПАММ-счетов «А» — низкий риск

  В эту категорию попадают надёжные ПАММ-счета, пригодные для долгосрочного инвестирования. Полный слив им не грозит благодаря полному отсутствию токсичных методов торговли и низкому используемому кредитному плечу. Заоблачной доходности ожидать не стоит, зато лучшие управляющие из рейтинга А закрывают практически каждый год в плюс.

  Условия попадания в рейтинг «А»:

  • время работы актуальной торговой стратегии — больше 3 лет;
  • в торговле отсутствуют элементы мартингейла;
  • максимальная просадка ниже 50%.

  Лучшие ПАММ-счета рейтинга «А»:

  #	ПАММ-счёт	Баллы	Мин. депозит	Комиссия
  1	Hohla обзор	17	50 EUR	20-40%
  2	Vesperium обзор	16	50 USD	35%
  3	Itera обзор	11	50 USD	15-30%

  Рейтинг ПАММ-счетов «B» — средний риск

  В эту категорию попадают ПАММ-счета с высоким риском, они рано или поздно потеряют более 50% средств инвесторов и даже могут быть слиты (но не за пару дней). Некоторые управляющие рейтинга «B» используют большое кредитное плечо, некоторые применяют токсичные торговые методы, но с ограничениями. В целом, эти ПАММ-счета подойдут инвесторам, которых хотят зарабатывать больше 10% годовых и не боятся принять на себя дополнительные риски.

  Условия попадания в рейтинг «B»:

  • время работы актуальной торговой стратегии — больше 2 лет;
  • в торговле отсутствуют элементы мартингейла;
  • максимальная просадка не ограничена.

  Лучшие ПАММ-счета рейтинга «B»:

  #	ПАММ-счёт	Баллы	Мин. депозит	Комиссия
  1	Flagman project	47	50 USD	33%
  2	Gdanov73	30	50 USD	10-30%
  3	Sunflower Seeds	24	50 USD	15-20%

  Рейтинг ПАММ-счетов «С» — высокий риск

  В эту категорию попадают те ПАММ-счета, которые не соответствуют критериям рейтингов «A» и «B». Они обладают самым высоким риском и почти все активно используют мартингейл, поэтому могут быть слиты быстро в любой момент. Такие ПАММ-счета появляются десятками каждый месяц, поэтому чтобы не добавлять себе работы, поставил ограничение на попадание в рейтинг — возраст минимум 1 год. До этого срока доживают ~20% ПАММ-счетов, так что по сути, рейтинг «C» — это ошибка выжившего. Для вас такие счета могут представлять интерес как шанс быстро заработать больше 100% прибыли — отбить вложения и заработать сверху сколько получится. Лучше уж вложить деньги в биткоин, чем пытаться играть в эту рулетку.

  Условия попадания в рейтинг «C»:

  • время существования минимум 1 год

  Лучшие ПАММ-счета рейтинга «C»:

  #	ПАММ-счёт	Баллы	Мин. депозит	Комиссия
  1	Trading G.R.A	373	50 USD	10-30%
  2	Melniza 1.0	230	50 USD	33%
  3	Extremely Fast	211	50 USD	15-30%

  Вообще, проинвестировать в ПАММ-счёт из категории «C» можно даже не подозревая об этом. И потеря 100% депозита, которой всегда заканчиваются такие инвестиции, может стать неприятным сюрпризом. Поэтому очень важно вовремя распознать «сливной» ПАММ-счёт и спросить себя: стоит ли рисковать сильнее ради возможности больше заработать?

  Признаки «сливных» ПАММ-счетов

  Слив ПАММ-счёта — это резкое падение доходности, вплоть до -100%, что по сyти приводит к потере депозитов всех yчастников процесса. Вот как это выглядит:

  Конечно, потеря денег в торговле случается, но -100% за день это явный перебор. Каждый раз, когда подобное происходит на популярном ПАММ-счёте, на форуме появляются десятки гневных комментариев, по которым отлично видно — люди просто не поняли, куда вложили деньги и повелись на красивый график.

  Опознать «сливной» ПАММ-счёт на самом деле не так уж сложно. В 2017-2018 году я изучал слитые счета в поисках закономерностей, для анализа были отобраны 50 ПАММ-счетов компании Alpari, закрытых с отрицательной доходностью. Они были достаточно попyлярными среди инвесторов — отметка инвестиций достигала минимyм 15000$. Всю информацию я собрал в Еxcеl-файле, который вы можете скачать по этой ссылке.

  В первую очередь, важно обратить внимание на возраст ПАММ-счёта:

  

  Левые столбцы — это количество слитых счетов, правые столбцы — количество счетов вообще в возрастном сегменте. И вот что мы видим:

  • половина слитых ПАММ-счетов не продержалась и полгода;
  • в период с 7 до 18 месяцев % сливов опережает % ПАММ-счетов в возрастной категории;
  • лишь 1 из 10 ПАММ-счетов с возрастом 18+ сливается, хотя их доля достигает 20%.

  В целом, ничего неожиданного. Старые ПАММ-счета потомy и не сливаются, что на них использyются менее рискованные торговые стратегии, которые позволяют держаться на плавy долгое время.

  Если вы настроены на долгосрочные инвестиции, рекомендую рассматривать управляющих с опытом от 3 лет.

  Идем дальше. В 80% слyчаев y слитых ПАММ-счетов наблюдается заметный дисбаланс на графике используемого плеча, происходят скачки от 10-20% до 100% и выше:

  Во многих слyчаях такие скачки возникают из-за использования стратегии Мартингейла, которая сама по себе приводит к сливy в 100% слyчаев.

  С чyть менее высокой вероятностью 76% наблюдается похожий признак — использованное кредитное плечо хотя бы раз превышает 100%. По сути это означает, что yправляющий доводил объем сделок до максимума и уже рисковал слить счёт, хоть ему и повезло в итоге с направлением цен на рынке.

  Обычный график доходности дает довольно мало информации о потенциальных рисках слива, но есть один слyчай, когда печальный конец очевиден — график выглядит как прямая линия (может немного закрyчиваться вверх при доходности 1000%+). Этот признак встретился y 40% ПАММ-счетов:

  Еще один довольно очевидный признак: в архиве ПАММ-счетов yправляющего есть слитые. Наверное, больше всех в Альпари отличился управляющий TOPMASTЕR — 9 слитых счетов с капиталом инвесторов 15000$+ и аж 490 в архиве! Достаточно взглянуть на это, чтобы желание инвестировать быстро пропало:

  

  В идеале, для понимания рисков инвестирования в ПАММ-счёт нужен более глубокий анализ. В следующем разделе статьи я расскажу, на что стоит обращать внимание в первую очередь.

  Как выбрать ПАММ-счет
  для инвестирования

  Первое, на что стоит обратить внимание, задаваясь вопросом «как выбрать ПАММ-счёт» — это график доходности. К сожалению, он никогда точно не отображает, сколько же мог заработать инвестор, но в целом дает представление о том, хорошо или плохо торгует управляющий. Главное, чтобы форма графика была примерно такой:

  

  В идеале график доходности должен двигаться из левого нижнего угла графика в правый верхний. И без сильных колебаний из стороны в сторону, потому что при высокой волатильности торговли вам может не хватить валидола выдержать все взлёты и падения:

  

  Вроде бы доходность этого ПАММ-счёта не падает ниже нуля, но рост на 100% в один день и падение на 50% в следующий точно заставят вас понервничать. Впрочем, чего 100% стоит избегать — если график без малейших колебаний растёт вверх, то есть выглядит прямой линией (надеюсь вы помните, что это признак слива в будущем).

  Разумеется, если вам хочется пощекотать нервы в агрессивных стратегиях — на здоровье, но если вам интересны долгосрочные инвестиции в ПАММ-счета, то крайне желательно, чтобы в торговле не было больших просадок. Проблема здесь сугубо математическая: чем больше просадки, тем больше нужно заработать, чтобы из них выбраться:

  

  Потеряв 50% депозита, трейдеру придётся удваивать депозит, чтобы просто выйти в ноль. Просадка 80% фактически хоронит счёт — заработать 400% очень сложно. Для этого понадобится либо много времени, либо сделки с более высоким риском (которые скорее всего добьют ваш депозит).

  Более глубоко анализировать ПАММ-счета, как по мне, большого смысла нет — все-таки торгуете не вы, а управляющий. И поэтому важно постараться оценить его личность и профессионализм. На что стоит обратить внимание:

  • есть ли опыт в управлении большими суммами инвестиций;
  • работает ли над улучшением торговых систем;
  • есть ли адекватность при общении;
  • даёт ли понятные ответы на вопросы инвесторов.

  Если вы сильно переживаете за свои деньги, рекомендую периодически писать управляющему с просьбой прояснить ситуацию. Конечно, стоит воспринимать его слова с долей скептицизма и при первых признаках обмана выводить деньги.

  Как грамотно составить ПАММ-портфель

  Первое, что нужно сделать — определиться с долей ПАММ-счетов в составе инвестиционного портфеля. Она зависит от вашей склонности к риску. Чем спокойнее вы относитесь к возможным потерям в инвестициях, тем более крупную долю можно выделить:

  • не любите риск: до 10% портфеля;
  • иногда рискуете: до 20% портфеля;
  • любите рисковать: до 30% портфеля.

  Я бы не рекомендовал вкладывать больше 30% портфеля в ПАММ-счета, потому что в хорошем сбалансированном портфеле должны присутствовать акции, облигации, драгоценные металлы и другие традиционные вложения. Когда вы посчитаете ориентировочную сумму, можно начинать составлять ПАММ-портфель. Минимальный депозит обычно 50-100$, учитывайте это при подборе портфеля. Желательно, чтобы в нем были трейдеры из всех компаний для защиты от форс-мажорных ситуаций с брокерами.

  После двух предыдущих разделов статьи у вас уже есть готовая база из 200 ПАММ-счетов в Excel и вы уже знаете, как выбирать управляющих самостоятельно. Для портфеля достаточно отобрать 5-10 лучших ПАММ-счетов, но желательно изучить как можно больше вариантов, потому что хорошие стратегии не всегда популярны среди инвесторов.

  Ну и последнее — как же распределить капитал между управляющими. Есть два варианта:

  • равная доля для всех — предсказать кто заработает больше всех всё равно невозможно, так что пусть будут в равных условиях;
  • чем больше просадка, тем меньше доля — делаем риски по каждой стратегии примерно одинаковыми и не боимся, что одна неудачная стратегия съест всю прибыль.

  Мне ближе второй вариант, чтобы риски каждого ПАММ-счёта были примерно одинаковыми — никогда не знаешь, чья торговая стратегия перестанет работать.

  На этом в принципе всё, остаётся только вести учёт результатов инвестиций, делать выводы и набираться опыта. Менять состав ПАММ-портфеля часто не рекомендую, у всех бывают неудачные периоды, лишь время рассудит, кто все еще способен зарабатывать, а кто больше нет.

  Стоит ли инвестировать в ПАММ-счета?
  Мой отзыв и мнение

  Прежде чем инвестировать куда-то, люди часто ищут в сети отзывы инвесторов и так же часто натыкаются на комментарии совершенно случайных людей. Очевидно, те кто потерял деньги (не важно, из-за своей ошибки или по вине управляющего), будут писать гневные отзывы, а те кто заработал на ПАММ-счетах — хвалебные, но чаще всего эти отзывы делаются без конкретики: в кого инвестировал, когда вводил и выводил деньги, сколько конкретно получил.

  ПАММ-счета как инвестиционный инструмент есть за что критиковать, но мне кажется многие люди ищут проблемы не там, где нужно. Вот несколько примеров ошибочных заблуждений:

  • ПАММ-счета — это обман, развод и пирамида. Корни растут из ситуации с компаниями Forex Trend и Panteon Finance в 2011-2014 годах, которые под видом инвестиций в ПАММ-счета создали финансовую пирамиду, а топовые трейдеры оказались «нарисованными». Эти компании давно канули в лету, но их след остался на репутации индустрии и по сей день. Крупные ПАММ-брокеры работают уже по 10-20 лет, пирамиды столько не живут.
  • Управляющих ПАММ-счетов не существует, компания сама рисует графики. Подтвердить реальность трейдеров довольно просто — просто напишите им на форуме или в личном сообщении. Конечно, я не общался с несколькими тысячами человек, но реальность некоторых легко подтвердить: Naragot регулярно общается в одном из Telegram-чатов, Bollindger долгое время вёл инвестиционный блог, Hohla лично оставлял комментарии к обзору его ПАММ-счетов на блоге, Lucky Pound торгует как минимум в двух разных компаниях (в Alpari и ICE-FX под ником Polar) и он далеко не единственный.
  • ПАММ-счета — это рискованно. Разумеется, это правда. Но если не брать в расчёт «сливные» счета и инвестировать в опытных управляющих, то риск потерять деньги будет в разы ниже, чем если вы сами попробуете торговать на Форекс. И даже этот риск можно уменьшить: собирать портфель ПАММ-счетов для диверсификации и инвестировать через несколько брокеров для защиты от их банкротства.
  • Компания в офшоре — это слишком опасно. Безусловно, это не так надёжно как банк или брокер с официальной лицензией. Однако для Forex-брокеров это норма, потому что эта сфера по сути не регулируется законодательством. Ситуация напоминает проблемы с признанием криптовалют. В отличие от криптовалютных бирж, представленные в статье Форекс-брокеры уже проработали много лет, доказали свою надёжность временем и их банкротство маловероятно.

  Лично я считаю, что возможность инвестировать в торговлю профессиональных управляющих — это очень круто, поскольку у самого нет времени заниматься разработкой торговых стратегий. Основная проблема состоит в правильном выборе управляющих, именно поэтому несколько разделов статьи посвящены этой теме.

  Думаю, среди читателей немало ПАММ-инвесторов, и для полноты картины хотелось бы собрать ваши отзывы. Рассказать про свои результаты в комментариях — идеально, но я знаю что вы не особо любите тратить на это своё время. Поэтому предлагаю просто ответить на два вопроса:

  Заранее спасибо за участие 🙂

  Подводя итог, общая мысль статьи получается такой — заработать на ПАММ-счетах непросто, но это возможно, если вкладывать в стабильных консервативных управляющих. Я пришел к такому решению, но наверняка есть ребята, которые успешно работают с агрессивными ПАММ-счетами. Увы, не мой случай. Впрочем, больше всего можно заработать, если самому стать управляющим — это прям золотая жила, если вы умеете прибыльно торговать на Forex.

  Как всегда я готов ответить на любые возникшие у вас вопросы — задавайте их в комментариях к статье. Желаю вам успешных инвестиций в ПАММ-счета!

  

  Автор: Александр Дюбченко. В 2014 году закончил КНЭУ по специальности «Экономическая кибернетика». Более 10 лет изучаю инвестирование и пишу об этом, параллельно веду Telegram-канал. Также изучаю SEO и способы монетизации сайтов. Статьи блога не являются инвестиционной рекомендацией — я рассказываю о своем опыте и не призываю его повторять.

  Источник https://misterrich.ru/pamm-scheta-chto-eto-kak-eto-rabotaet-kak-sformirovat-portfel-i-zarabotat-rejting-luchshih/

  Источник https://webinvestor.pro/investicii-v-pamm-scheta/

  Похожие записи:

  1. Лучшие Форекс брокеры в Беларуси
  2. Лучшие Форекс брокеры в России и мире — Рейтинг надежных ТОП брокеров 2023
  3. Банки дилеры. ТОП 5 брокеров, предоставляющих услуги Форекс в России
  4. Брокеры Новосибирск. Дилинговые центры Новосибирск.