Как снять деньги с карты Райффайзенбанка без комиссии?

Как снять деньги с карт Райффайзенбанка без комиссии

Несмотря на то, что доля безналичных платежей постоянно растет, более половины россиян все равно предпочитает иметь при себе наличные средства, поэтому держателям карт необходимо знать нюансы снятия денег с пластика. Комиссия и лимиты на снятие наличных с карт Райффайзенбанка определяются двумя критериями: банкоматом, в котором осуществляется операция, и типом карты.

21.02.23 29192 8 Поделиться
Автор Бробанк.ру Татьяна Курчанова
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

— получила образование в Алтайском государственном педагогическом университете — АлтГПУ (бывш. АлтГПА, БГПУ). Несколько лет проработала оператором колл-центра в ФинПромБанке. Неоднократно повышала квалификацию путем прохождения обучающих программ и тренингов. Более 3 лет писала статьи для крупных финансово-кредитных порталов России. kurchanova@brobank.ru Открыть профиль

Всего банк предлагает 8 кредитных и 11 дебетовых карт, заказать и получить которые можно, даже если в вашем городе нет отделений банка. Об условии снятия наличных с карт Райффайзен рассказывается Бробанк.ру.

Снятие наличных без комиссии

Без комиссии снимать деньги можно со всех дебетовых и двух кредитных карт: «Наличная карта» и «110 дней без процентов». Причем последнее предложение сезонное — действует для новых карт «110 дней», счета которых созданы в период с 01.11.2018 по 31.12.2019. Бесплатное снятие доступно до конца месяца открытия счета + 1 месяц, а далее — согласно тарифу.

Обычно снятие наличных без комиссии доступно только в родных банкоматах банка-эмитента, то есть Райффайзенбанка. Однако компания не может похвастаться широкой банкоматной сетью, поэтому в целях улучшения качества обслуживания было заключено партнерское соглашение с другими кредитно-финансовыми организациями.

Суть соглашения заключается в том, что клиентам предлагается на равных условиях снимать и вносить наличные через банкоматы банка и банков-партнеров.

Особые условия действуют для бизнес-карт, полученных клиентами малого бизнеса — они могут снимать деньги по тарифам Райффайзен во всех, а не только в партнерских точках.

Партнеры

1. Банка «Открытие».
2. Энерготрансбанка.
3. Россельхозбанка.
4. ЮниКредит Банка.
5. Уралсиб Банка.
6. Росбанка.
7. Газпромбанка.
8. Московского Кредитного Банка (МКБ).

Бесплатно пополнить счет карты можно только в последних трех партнерских точках.

Поиск ближайших банкоматов

Найти ближайшие банкоматы можно на официальном сайте банка. Для этого в правом верхнем углу страницы нажмите на раздел «Банкоматы».

• вид — списком или на карте;
• валюта — рубли, доллары, евро;
• наличие функции снятия наличных;
• круглосуточный режим работы;
• банкоматы только Райффайзенбанка или его партнеров.

Помимо этого, вы можете воспользоваться поисковой строкой и найти банкомат по адресу или по названию станции метро.

Платные способы снятия средств

Если снимать деньги в сторонних банкоматах или кассах, а также в кассах Райффайзенбанка, то спишется комиссия за операцию, размер которой будет зависеть от тарифа и типа карты.

Комиссия за снятие с дебетовых карт

1. #Всёсразу и Buy&Fly. В кассах банка — 0,7%, но не менее 300 рублей. В сторонних банкоматах — 1%, но не менее 100 рублей.
2. Gold Mastercard и Premium Direct. В кассах — 150 рублей или 5 долларов/евро. В отделениях и банкоматах других организаций — 1% от суммы операции, минимум 100 рублей или 3 доллара/евро.
3. «Детская» карта. В «своих» кассах — 150 рублей. В банкоматах «чужих» банков —1%, минимум 100 рублей.
4. Mastercard Standard, Visa Classic, Visa Classic Travel. В кассах отделений и филиалов Райффайзенбанка — 150 рублей или 5 долларов/евро. В сторонних кредитно-финансовых учреждениях — первые 2 операции в месяц без комиссии, последующие — 1% от суммы, минимум 199 рублей РФ или 4 доллара/евро.
5. Карта МИР. В кассах — 0,7%, но не менее 300 рублей. В сторонних точках — 150 рублей + 1% от суммы.

Как видно, если рядом нет ни банкоматов Райффайзен, ни банкоматов его партнеров, то иногда выгоднее снимать наличные в «чужих» аппаратах самообслуживания, чем в кассе «родного» банка.

Комиссия за снятие с кредитных карт Райффайзенбанка

За снятие кредитных средств в кассах и в банкоматах сторонних учреждений со всех кредиток берется комиссия, даже с тех, которые позиционируются как карты с «бесплатным снятием наличных» — это условие применимо только к обналичиванию в своей и партнерской сети.

Размер дополнительной платы по большинству продуктов составляет 3,9%+390 рублей. Исключение — «Наличная карта». Здесь списывается 0,5% от суммы, но не менее 50 рублей.

Что касается выдачи кредитных средств в банкоматах и кассах своего банка, а также в банкоматах банков-партнеров, то здесь комиссия в основном составляет 3%+300 рублей. По премиальным пакетам предусмотрена сниженная плата. Например, по кредитной карте Travel Rewards Premium в рамках пакета услуг «Премиальный» и «Премиальный 5» списывается 2% от суммы+200 рублей.

Лимиты

• 60% от кредитного лимита в день;
• 100% от кредитного лимита в месяц.

Если речь идет о сутках, то лимит устанавливается отдельно для основной и для дополнительной карты. В случае с ежемесячным ограничением, ситуация обратная — оно едино и для основного пластика и для всех дополнительных.

По дебетовым картам средний суточный лимит — 200–300 тыс. рублей, а месячный — 1–2 млн. Самый маленький лимит по «Детскому» пластику — всего 30 тыс. рублей, причем это и дневная, и месячная норма. Самые большие суммы к снятию доступны по картам Premium Direct и Premium Banking — 500 000 рублей РФ или 10 000 долларов США/евро в сутки. Ежемесячное ограничение здесь зависит от того, к какой категории относится клиент — если держатель пластика получает зарплату на карту Райффайзен, то лимит для него не установлен, если же речь идет об обычных клиентах, то 3 млн рублей в месяц.

Обратите внимание, что при подсчете сумм, учитываются и операции по снятию наличных, и денежные переводы. То есть если при лимите 200 тыс. в день, вы переведете 50 тыс. на другую карту, то для снятия останется доступно 150 тыс. рублей.

Лимиты на снятие в партнерских банкоматах

Перечисленные ограничения действительны при обналичивании средств в банкоматах Райффайзен. Банки-партнеры могут устанавливать свои ограничения. Например, в ЮниКредит банке — это 100 тыс. рублей на одну операцию, а суточных и ежемесячных ограничений здесь нет. Как правило, информация о доступном лимите указана на самом банкомате.

Как снять деньги с карты Райффайзенбанка без комиссии?

Райффайзенбанк предлагает клиентам широкий выбор кредитных и дебетовых карт. Предусмотрены удобные способы снятия денег с комиссией и без. Лимиты установлены комфортные даже по моментальному неэмбоссированному пластику.

При подключении премиального пакета обслуживания разрешено обналичивать средства в любых банкоматах мира без комиссии в рамках установленных ограничений. Несмотря на то, что банк присутствует не во всех регионах, широкая партнерская сеть позволяет получить наличные где угодно.

Найти банкоматов или отделение можно на сайте, в мобильном приложении, посредством бота в Telegram или по телефону. Партнерские терминалы за раз выдают до 250000. Самые привлекательные условия действуют для зарплатных и VIP-клиентов.

Способы снятия

Доступны следующие способы обналичивание средств:

• собственные и партнерские банкоматы;
• сторонние терминалы;
• кассы в собственных отделениях, у партнёров и в сторонних банках;
• пункты выдачи наличные в РФ и за рубежом.

Сеть собственных банкоматов неширокая, всего 2000 устройств, установленных только в регионах присутствия банка. Налажено сотрудничество с Газпромбанком, Россельхозбанком, МКБ, ЮниКредитБанком, Росбанком, Энерготрансбанк Уралсибом.

Реклама

Узнать с какими банками сотрудничает Райффайзенбанк можно на сайте, по телефону или при помощи телеграм-бота. Вместе с партнерскими терминалами сеть увеличивается до 16000 по всей России. Снятие идёт по «домашним» тарифам, комиссионных сборов нет.

Банкомат легко найти на официальном сайте raiffeisen.ru/offices или при помощи RaiffeisenbankBot. Это специальный аккаунт в Telegram, мгновенно обрабатывающий запросы и выдающий необходимую пользователь информацию. Помощь доступна круглосуточно. При обращении отображаются 5 ближайших терминалов и 10 офисов с указанием режима работы и адресами.

Доступна возможность от фильтровать результаты запроса (только «родные» банкоматы, конкретного партнёра, работающие в выходные и пр.).

Снятие с дебетовых карт

Через собственные и партнерские банкоматы снятие идёт без комиссии. Количество купюр, выдаваемых за раз, зависит от конкретного устройства.

МКБ, Росбанк, Энерготрансбанк и Уралсиб за раз выдадут 150000, Газпромбанк и Россельхозбанк 250000, Юникредит 100000.

При обналичивании через кассы и пункты выдачи наличных банк берет 0,7% от суммы (минимум 300 рублей) или 10 у.е. При использовании касс и банкоматов сторонних банков взимается комиссия:

• по картам категории Gold и Premium и для зарплатных клиентов 1%, минимум 100 руб.;
• при подключении пакета услуг «Оптимальный» дважды в месяц доступно бесплатное снятие (после придётся платить 1%, минимум 50 руб.), через кассы 1% (минимум 100 руб.);
• в остальных случаях 1% плюс 150 руб.

Через терминалы за раз можно получить от 7500 до 10000 рублей (зависит от конкретного банка).

Владельцам неизменного пластика в сутки разрешено снимать 120000 руб. или 2000 у.е. (зарплатным клиентам 30000 или 5000). В месяц можно снять 300000 в рублях или 5000 в валюте.

Держатели карточек Standart и Classic в день могут обналичить 200000 руб. или 3000 у.е. (зарплатные клиенты 300000 и 5000 соответственно, в месяц 1000000 руб. или 20000 у.е.

Для категории Gold лимиты расширены до 300000 руб. и 5000 у.е. в сутки и 200000 руб. или 30000 у.е. в месяц.

Реклама

Для премиальных клиентов (подключивших Premium Banking с пакетом «Премиальные 5») действуют лучшие условия. В сутки допустимо снять 500000 руб. или 10000 у.е, в месяц 3000000 руб. или 50000 у.е.

По всем типам карт не применяются месячные ограничения для зарплатных клиентов.

При обналичка сверх установленных лимитов применяются комиссионные сборы:

• для обычных клиентов 5% от суммы перерасхода;
• для зарплатных 0,5% от суммы перерасхода (максимум 1000 рублей или 35 у.е.).

Точные лимиты и комиссии по карте прописаны в договоре. При внесении изменений в тарифный план клиентов информируют заранее за 30 дней.

Информацию можно уточнить по телефонам «горячей» линии 8-800-7009100 и +7-495-721-9100 или совершив онлайн-звонок на официальном сайте или через модельное приложение.

Снятие с кредитных карт

При обналичивании средств с кредиток доступны аналогичные способы. Но в сутки допустимо снять максимум 60% кредитного лимита, в месяц 100%.

Комиссионные сборы зависят от категории пластика:

• Standart, Gold — 3% плюс 300 рублей в своих и партнерских терминалах, 3.9% плюс 390 рублей в сторонних банках;
• Премиальный – 2% плюс 200 рублей в «родных» и партнерских банкоматах, 3,9% плюс 390 рублей на стороне;
• «Наличная карта» – без комиссии, в стороннему банке – 3,9% плюс 390 рублей.

Кредитная карта «Наличная» адаптирована для снятия нала, комиссия не берётся независимо от суммы. Но обналичка не попадает под действие льготного периода, со следующего дня применяется повышенная процентная ставка (устанавливается в индивидуальном порядке).

Операции, приравненные к снятию наличных

К снятию нала Райффайзенбанк приравнивает следующие операции:

• пополнение электронных кошельков;
• приобретение ценных бумаг (акции, облигации, дорожные чеки и пр.);
• азартные игры (ставки в казино, на спортивные события, покупка лотерейных билетов и пр.).

При подключении овердрафта по дебетовым картам снятие происходит по тарифам, применимым к обналичивание собственных денег.

Снятие валюты

В собственных банкоматах помимо рублей допустимо без комисси снимать доллары и евро (если операция проводится через кассу, то придётся заплатить 10 у.е.

Партнёрские и сторонние терминалы предоставляют услугу только при наличии технической возможности. По картам МИР и «Всё и сразу» снятие иностранной валюты недоступно.

За границей премиальным клиентам (подключившим Premium Banking) доступно бесплатное снятие наличных. Список стран и банкоматов не ограничен. Для остальных комиссия давит от конкретного банка.

Если снятие происходит в валюте, отличной от валюты счёта, то банк берет 1,65% от суммы (1,15% для премиальных клиентов).

При утере карточки за рубежом доступна экстренная выдача наличных. Для неизменного пластика и принадлежащего платежной системе МИР услуга недоступна.

Владельцам карт Standart и Classic она обойдётся в 6000 рублей. Премиальным клиентам средства выдают бесплатно. Если получение идёт через сторонний банк, то придётся уплатить комиссионные сбор.

Для оформления услуги необходимо обратиться в круглосуточный службу поддержки. Сотрудник call-центра поможет оперативно решить проблему. Подключившим пакет «Премиальные 5» организуют курьерскую доставку перевыпущенного пластика.

Анализ отзывов

Действующие клиенты в целом положительно отзываются о способах обналички средств. Но отмечают небольшое количество партнёров Райффайзенбанка, выдающих над без комиссии, и отсутствие возможности снять 100% кредитного лимита в сутки. Это доставляет определённые неудобства, когда наличные необходимы срочно.

Экстренная выдача за рубежом работает, в рабочее время проблема решается быстро. Суточные и месячные лимиты установлены комфортные даже для неименных расчетных карт. Клиенты с разным уровнем доходов и потребительским поведением чувствуют себя комфортно. Нравится возможность снимать иностранную валюту.

Некоторые клиенты на время путешествия за границей подключают пакет «Премиальные 5», чтобы пользоваться всеми привилегиями (бесплатная обналичка и экстренная выдача). Отмечается грамотная работа службы поддержки, операторы всегда подскажут, где можно снять деньги с карты Райффайзенбанка без комиссии.

Выводы

Снятие наличных без комиссии в Райффайзенбанке допустимо не только в «родных» банкоматах, но и у партнёров. Премиальные клиенты могут получить деньги беспроцентно за границей, но только при условии совпадения валют счёта и обналички.

Максимальные лимиты на снятие комфортные для расчетных и кредитных карт. Самые выгодные условия действуют для зарплатных клиентов и подключившим Premium Banking и Premium Direct.

Источник https://brobank.ru/raiffeisen-snyatie-nalichnyh/

Источник https://cardsbanking.ru/banks/rfzn/snyatie-deneg.html