Открываем счет и пробуем инвестировать

Сервис Тинькофф Инвестиции — что это такое, регистрация, пополнение и покупка акций

Тинькофф Инвестиции — это сервис, предоставляющий брокерские услуги для частных клиентов и юридических лиц. Компания открывает доступ к 11 инструментам, среди которых наибольшей популярностью пользуются следующие:

• Акции. Наиболее востребованы среди отечественных организаций, чья деятельность сосредоточена в различных экономических секторах (промышленность, производство, IT, медицина). Ценные бумаги доступны только те, которые продаются на биржах СПб.
• Корпоративные и государственные облигации, евробонды.
• Иностранная валюта.
• Инвестирование в фонды.

Инвестирование осуществляется полностью в дистанционном режиме.

Содержание:

• Тинькофф Инвестиции;
• Личный кабинет;
• Пополнить счет;
• Как купить акции;
• Что такое «Стакан»;
• Плюсы и минусы;
• Вопрос-ответ.

Тинькофф Инвестиции

Виды счетов

Банк Тинькофф разработал несколько видов счетов с комплексным обслуживанием.

ИИС

Взимается комиссия за каждую проведенную сделку в размере 0,3%. Обслуживание осуществляется бесплатно. Доступен базовый набор инструментов, поддержка в онлайн-режиме, можно воспользоваться роботом-советником. Данный тариф удобен для тех, кто проводит небольшое количество сделок.

Брокерский

Тарификация выгодна для активных пользователей, которые проводят много сделок на биржах. Комиссия составляет 0,05% за каждую проведенную сделку. Если торговой оборот превышает 250 000 рублей, то комиссия снижается до отметки в 0,025. Ставка будет действовать до тех пор, пока биржа не закроется. При выполнении следующих условий можно получить бесплатное обслуживание:

• отсутствие сделок;
• оформлена и активирована карта класса Премиум;
• объем портфеля свыше 2 млн рублей или оборот в промышленности от 5 млн рублей.

В остальных случаях плата за ежемесячное обслуживание составляет 290 рублей. Как в ИИС, можно воспользоваться поддержкой роботизированного советника, базовым набором инструментов или онлайн-чатом.

Видеообзор Тинькофф Инвестиции

Продукты и тарифы

Чтобы кратко ознакомиться с продуктами и тарификацией, стоит обратить внимание на следующую таблицу:

Размер ежемесячного взноса, в руб.

0,025–0,05 (зависит от размера ежедневного оборота)

Стандартная ставка — 0,025. В зависимости от ситуации на рынке 0,25–4

Если портфель больше 3 млн, то бесплатно. Стоимость до 3000 рублей при обороте 990 до 1–3 млн

Личный кабинет

Чтобы начать работу с инвестициями, необходимо зарегистрироваться в системе и открыть брокерский счет.

Регистрация

Процедура регистрации выглядит следующим образом:

1. Перейти на официальный сайт Tinkoff по ссылке https://www.tinkoff.ru/invest/.
2. Кликнуть на кнопку «Открыть счет».

%colored_text_box=2%

1. Ввести ФИО и контактный номер телефона, нажать на кнопку «Далее».

1. Указать паспортные данные, сведения о регистрации и фактическом проживании.

1. Придумать кодовое слово и нажать на кнопку «Оформить».
2. Заказать доставку карты.

Какой продукт открывать — дебетовый или кредитный — остается на усмотрение клиента. В действительности счет открывается в течение часа, затем следует дождаться карты, активировать ее через личный кабинет и начинать работу. Для клиентов Тинькофф система намного проще.

1. Придумать комбинацию из логина и пароля.

Далее можно пользоваться личным кабинетом через обычный ПК или мобильное приложение.

Вход

Чтобы войти в личный кабинет, необходимо:

1. Открыть мобильное приложение или сайт банка.
2. Ввести логин и пароль, который был придуман во время регистрации.
3. Если авторизация прошла успешно, переходить к работе с инвестициями.

Как пополнить счет

Для проведения сделок на бирже на брокерском счете должны присутствовать денежные средства. С их помощью можно покупать валюту и ценные бумаги. Банк не вводит максимальный лимит на пополнение. Существует несколько способов пополнить счет:

%offer_id=2002873%

• С помощью дебетовой карты Тинькофф Black. Отсутствуют лимит и комиссии при пополнении в рублях, евро или долларах.
• С карты другого банка. Максимальный лимит в день — 150 000 рублей, ежемесячно — до 2 млн рублей.
• При использовании Google Pay или Apple Pay. Максимальная сумма — 15 000 рублей.

%colored_text_box=1%

Денежные средства зачисляются на счет мгновенно. Чтобы осуществить пополнение, необходимо выполнить следующие действия:

1. Открыть раздел «Инвестиций».
2. Перейти в портфель.
3. Кликнуть на кнопку «Пополнить».

Остается указать данные о платежном средстве и сумму к зачислению. Операция доступна через версию ПК или мобильное приложение.

Как купить акции в Тинькофф Инвестиции

После завершения регистрации можно переходить в личный кабинет и нажать на вкладку «Инвестиции». На основной странице будет отображаться баланс, инвестиционные идеи и рекомендации. После покупки также появится информация о валюте или ценных бумагах.

Чтобы купить акции, необходимо выполнить следующий порядок действий:

1. Авторизоваться в личном кабинете через ПК или мобильное приложение.
2. Перейти во вкладку «Инвестиции».

1. Выбрать актив, который планируется приобрести. Перейти в раздел «Что купить», а затем в подраздел акций.

1. Кликнуть на понравившуюся акцию, чтобы открылась специальная форма на покупку.
2. Выбрать количество лотов (есть отдельные предложения, где лоты продаются пакетами по 10 шт.).
3. Кликнуть на кнопку «Купить».
4. Подождать, пока на номер придет сообщение с кодом, чтобы подтвердить транзакцию.

Если стоимость не устраивает в настоящий момент, можно сформировать запрос для брокера. В информации нужно указать текущую стоимость. Акция будет куплена автоматически, как только достигнет необходимой отметки в цене.

«Стакан» в Тинькофф Инвестициях

Работая на бирже, можно заметить, что изменение котировок происходит каждую секунду. В первую очередь это зависит от спроса и предложения. Используя «стакан» в ТКС инвестициях, новичок может проводить качественный анализ объема торгов.

Список заявок на покупку или продажу, который будет подан по определенному торговому активу, будет считаться стаканом. В нем собраны все существующие ценовые предложения, которые сформированы участниками рынка. Стакан в свою очередь будет отображать ситуацию на фондовом рынке.

Существует 3 типа заявок:

1. Рыночные.
2. Лимитные.
3. Условные.

Биржевой стакан отображает именно второй вариант заявок. Стакан работает по определенным алгоритмам, у которых существуют свои характерные особенности. Чтобы воспользоваться инструментом, нужно выбрать бумагу и указать цену на продажу. Существующие ограничения можно посмотреть во вкладке «Стакан».

Чтобы лучше вас сориентировать, опишем, как всё расположено на странице.

В правой части окна отображаются продавцы либо заявки на продажу, которые подсвечиваются красным цветом. Внизу располагается список покупателей, обозначенных зеленым цветом. В работе используется лимитная заявка, сумма которой должна быть кратной 1000.

Продажи и границы расположены по центру. Нажав на левую часть окна, можно создавать заявки на покупки, на правую — продажу. Между покупкой и продажей существует разница в цене «спред».

Заявка действует только в течение 1 брокерского дня.

Стакан удобно использовать, чтобы создавать лимитные заявки и фиксировать определенную цену сделки, которая будет актуальной для пользователя, и сравнивать ее с актуальной рыночной стоимостью.

Плюсы и минусы Тинькофф Инвестиций

%pros_and_cons=1%

Вопрос-ответ

Где скачать приложение?

Скачать приложение можно через официальный магазин App Store или Play Market. Программа бесплатная.

Как вывести деньги?

Нужно зайти в приложение и нажать на иконку с двумя стрелками, затем нажать кнопку «Вывести». В сутки можно сделать вывод до 1 млн рублей.

Как открыть Тинькофф Инвестиции на компьютере?

Нужно перейти на официальный сайт ТКС, осуществить вход в личный кабинет по логину и паролю. Перейти во вкладку «Инвестиции» и кликнуть на опцию «Открыть счет». Процедура занимает 5 минут.

Какие биржи доступны?

Доступ открыт к Московской и Санкт-Петербургской бирже.

Как открыть демо-счет?

В Тинькофф Инвестициях отсутствует демо-счет, но можно воспользоваться специальным предложением от банка, который дарит 1 месяц бесплатного пользования счетом.

Тинькофф Инвестиции — в чем подвох?

Кроме нестабильной работы бонусной программы и робота-советника, подвох кроется в налогообложении. Налог с доходности придется оплачивать самостоятельно. Нужно будет самостоятельно просчитывать НДФЛ и подавать сведения в налоговую инспекцию.

Редактор и автор текстов,

Окончила «Российский университет дружбы народов» (РУДН) по специальности «Журналистика», защитив дипломную работу на «отлично». Обладает обширными знаниями в области фондовых рынков и финансов.

Открываем счет и пробуем инвестировать

У вас есть минимальная база по инвестициям. Теперь сделаем первый шаг. Разберемся, как открыть и пополнить счет, найти и купить подходящие акции, а если захочется — продать, учитывая налоги и комиссии.

Иллюстрации: Виктор Хоменко

Что вы узнаете

1. Как открыть счет в приложении Тинькофф Инвестиций.
2. Как пополнить брокерский счет с карты.
3. Как выбрать акцию, не углубляясь в отчеты компании.
4. Как продать актив и учесть налоги.
5. Как вывести деньги с брокерского счета.

Как начать инвестировать

«Как инвестировать» — первый курс Учебника, он вышел в 2019 году. С тех пор на курс записалось более 500 тысяч человек. Мы получили сотни положительных отзывов, а еще — писем вот в таком стиле:

«В теории вроде все ясно, но когда доходит до практики — ничего не понятно. Хорошо бы попробовать купить ценные бумаги в приложении, да с пошаговой инструкцией».

Вы просили — мы делаем.

В этом уроке объясним, как открыть брокерский счет, купить и продать первые бумаги, учесть налоги и вывести деньги на карту в приложении Тинькофф Инвестиций.

А почему именно Тинькофф Инвестиции

Брокеров сотни, и лучшего не существует, потому что у каждого инвестора свои предпочтения. Во втором уроке мы рассказывали об основных критериях выбора брокера и сократили их список до шести, в нем есть и Тинькофф.

Приложения брокеров устроены примерно одинаково, поэтому если вы выбрали другого брокера — урок все равно полезен. К тому же брокера можно поменять в любой момент: вы просто открываете еще один счет и переводите туда бумаги. Мы не будем вам ничего навязывать.

Как открыть счет в приложении Тинькофф Инвестиций

Тинькофф Инвестиции сделаны для обычных людей: опыт работы на Уолл-стрит не нужен, биржевые инструменты покупаются в пару кликов. Всю бюрократию — бумажки, оформление брокерского счета, налоговые формы — берет на себя брокер.

Мы не будем углубляться в тонкости брокерской работы, а попробуем купить акцию. Для этого потребуется брокерский счет. Чтобы его открыть, заполните заявку на сайте и подтвердите кодом из смс. Обычно счет открывают в течение пяти минут, но если сегодня выходной — в ближайший рабочий день.

Управлять счетом удобнее всего с телефона — для этого скачайте мобильное приложение Тинькофф Инвестиций. Оно доступно на Android и продолжает работать на iOS, но только у тех, кто уже скачал приложение из App Store. Если у вас Айфон и приложение вы не устанавливали, скачать его пока нельзя. В этом случае пользуйтесь сайтом со смартфона или компьютера — там все как в приложении.

Регистрация в приложении Тинькофф Инвестиций такая же , как и в основном приложении банка. При первом входе нужно ввести номер телефона, который вы указывали при оформлении брокерского счета. На этот номер придет смс с кодом. В дальнейшем можно заходить по пин-коду, отпечатку или Face ID.

Как пополнить брокерский счет с карты

После регистрации вы попадете на главный экран приложения Тинькофф Инвестиций — вкладку «Главная». Чтобы купить что-то на бирже, нужно пополнить брокерский счет или ИИС. Для этого выберите нужный счет и на появившемся экране нажмите «Пополнить».

Пополнить счет можно картой любого банка. С дебетовой карты Тинькофф нет никаких лимитов по сумме в рублях, долларах, евро и юанях. При пополнении с карты другого банка есть ограничение: без комиссии со стороны Тинькофф до 1 000 000 Р за одну операцию и до 5 000 000 Р в месяц.

Но банк, который выпустил карту, может брать комиссию со своей стороны. При этом у других брокеров условия ввода и вывода денег могут отличаться — уточните это.

Как купить акцию

Чтобы найти ценные бумаги, нужно перейти на вкладку «Что купить» — так вы попадете в каталог Тинькофф Инвестиций.

Брокерское приложение дает возможность торговать российскими акциями, облигациями и фондами, и иностранными.

При этом новичкам недоступны бумаги из стран, признанных недружественными. Из иностранных можно покупать только акции гонконгских и китайских компаний и облигации Беларуси.

Доступ к американским акциям вроде Microsoft и к сложным инструментам, например фьючерсам, дают только квалифицированным инвесторам. Это люди с большим опытом торговли на бирже и значительным капиталом либо со специальным образованием.

Теперь разберем покупку акции на примере.

Приобретем акцию компании «Новатэк» в приложении Тинькофф Инвестиций. «Новатэк» добывает природный газ в России. Мы не будем проверять отчетность компании и выяснять, выгодное это дело или нет, а разберемся в работе приложения.

При покупке и продаже актива брокер удерживает комиссию — процент от суммы сделки. Этот процент зависит от тарифа, который вы выберете в приложении.

Например, если вы покупаете акцию за 1000 Р на базовом тарифе «Инвестор» в Тинькофф Инвестициях, брокерская комиссия за сделку будет 3 Р . Поэтому со счета спишут 1003 Р .

Всего в Тинькофф Инвестициях три тарифа: «Инвестор», «Трейдер» и «Премиум». Тариф стоит подбирать под размер капитала и интенсивность торговли.

Если совершаете большие сделки на ежедневной основе, выгоднее использовать «Трейдер» или «Премиум». А если вы новичок и покупаете раз в несколько недель или месяцев, ваш тариф — «Инвестор».

Тарифы Тинькофф Инвестиций

«Инвестор»	«Трейдер»	«Премиум»
Комиссия при сделках с ценными бумагами	0,3%	0,05%	0,04%
Стоимость тарифа в месяц	0 Р	290 Р , а если на счетах больше 2 млн рублей — бесплатно	1990 Р , а если на счетах больше 3 млн рублей — бесплатно

Источник https://unicom24.ru/articles/info/48-tinkoff/tinkoff-investicii

Источник https://journal.tinkoff.ru/pro/invest/10-ready-to-invest/