Обзор кредитной карты MTS Cashback

Обзор кредитной карты MTS Cashback

Платежный стикер МТС Pay Tag бесплатно до 30.09.2023 при получении карты в офисе МТС Банка или магазине МТС.

осталось 11 дней
5% за покупки в супермаркетах с подпиской MTC Premium до 31.12.2023.

Общие условия

Процентная ставка от 11,9%
Доступные валюты
российский рубль
Кредитный лимит от 10 000 до 1 000 000 ₽
Льготный период до 111 дней
Распространяется на:

• покупки по карте

Минимальный платеж 5%
от суммы задолженности, мин. 100 ₽

• Мир Классическая
• Mastercard World

• Моментальная

• Цифровая

Выпуск и обслуживание

Выпуск карты бесплатно
Обслуживание карты бесплатно
SMS-уведомления
Снятие наличных в банкоматах банка

• 3,9% от суммы + 590 ₽ за счет кредитного лимита
• бесплатно за счет собственных средств

Снятие наличных в банкоматах других банков

• 3,9% от суммы + 590 ₽ за счет кредитного лимита
• бесплатно на территории РФ за счет собственных средств

Лимит на снятие наличных 50 000 ₽ в сутки, 600 000 ₽ в месяц

Дополнительные опции

Рефинансирование Нет
Возможность рассрочки Нет

• Samsung Pay
• МИР Pay

Привилегии для держателей

• Комиссия за перевыпуск при окончании срока действия не взимается
• Карта оформляется онлайн, в салонах МТС или офисах банка
• До 415 дней без % на первую покупку по карте в салонах МТС и на сайте shop.mts.ru

Как копить
Название программы
Как копить
Название программы
Программа лояльности МТС Банка
Порядок начисления
1–5% от суммы покупки

• 5% за покупки в категориях «Доставка готовой еды», «Кафе и рестораны», «Магазины детских товаров», «Магазины одежды»
• 1% за другие покупки и оплату услуг и штрафов в приложении

Дополнительно: 25% за покупки у партнеров через приложение МТС Cashback

Максимальное вознаграждение в месяц
10 000 баллов
Категории баллов

• Кафе и рестораны
• Одежда и обувь
• Детские товары

Дополнительные бонусы от партнеров
Как тратить
Конвертация баллов
Варианты трат

Баллами можно оплатить услуги мобильной связи МТС или обменять на сертификат со скидкой до 100% на товары в салонах-магазинах МТС (номинал сертификата от 100 ₽ до 80 000 ₽).

Возраст от 20 лет до 70 лет

• Паспорт РФ

• не требуется в регионе получения карты
• не требуется в регионе присутствия банка

Плюсы

• банк входит в топ-10 Народного рейтинга;
• начисление баллов сразу после покупки;
• не требуется подтверждение дохода

Минусы

Дата актуализации: 19.09.2023 10:00

111 дней без процентов и кэшбэк за покупки по кредитке МТС Банка. Как это работает?

МТС Банк предлагает по своей кредитке MTS Cashback честный грейс до 111 дней и кэшбэк до 5% за покупки. Разбираемся в условиях подробнее.

МТС Банк называет свою кредитную карту MTS Cashback предложением для тех, кто умеет зарабатывать, даже когда тратит. Разберемся, насколько это оправданно.

Параметры карты

• Платежная система: «Мир».
• Валюта карты: рубли.
• Стоимость обслуживания: первые два месяца бесплатно, далее 149 рублей в месяц (бесплатно при покупках от 5 000 рублей в месяц).
• Кредитный лимит: от 10 000 до 1 млн рублей.
• Процентная ставка: от 11,9% до 69,9% годовых.
• Кэшбэк: до 5%.

Тарифы и условия

Стоимость обслуживания

Бесплатно без дополнительных условий карта обслуживается в первые два месяца после оформления. Чтобы и дальше не платить комиссию, нужно ежемесячно тратить по карте от 5 000 рублей, иначе плата составит 149 рублей в месяц.

Досрочный перевыпуск карты по запросу владельца обойдется в 299 рублей. Бесплатный перевыпуск возможен:

• по инициативе банка;
• в связи с неисправностью карты по вине банка;
• по истечении срока действия карты.

Дополнительные карты не предусмотрены.

Также в тарифе MTS Cashback есть комиссия за ведение счета при отсутствии операций в течение 180 дней — 600 рублей. Если карта нужна только в качестве резервной, каждые полгода стоит совершать по ней хотя бы одну покупку.

Проценты по карте

Процентная ставка определяется для каждого заемщика индивидуально: на безналичные покупки — в диапазоне от 11,9% до 49,9% годовых, на снятие наличных и переводы — от 11,9% до 69,9% годовых.

СМС-информирование

СМС-информирование по карте в первый месяц бесплатное (при подключении по инициативе банка), далее — 99 рублей в месяц.

Снятие наличных

Собственные деньги с карты можно снимать бесплатно, но с ограничениями по сумме: до 50 тыс. рублей в день и до 600 тыс. рублей в месяц.

Из кредитного лимита снимать наличные можно только с комиссией:

• в любых банкоматах: 3,9% от суммы операции + 590 рублей;
• в кассах МТС Банка без использования карты — 4%.

Переводы

Переводы с карты платные:

• через личный кабинет, сайт, банкоматы МТС Банка — 3,9% от суммы операции + 590 рублей;
• через отделение банка — 7%.

Как работает льготный период

По кредитке MTS Cashback действует так называемый честный грейс продолжительностью 111 дней. Льготный период начинается с первого числа каждого месяца и распространяется на все расходы этого месяца. Погасить долг нужно до 20 числа четвертого месяца. Для покупок, совершенных в течение каждого месяца, открывается свой беспроцентный период.

Тем не менее полностью забыть о долге до конца длинного грейса не получится: ежемесячно не позднее 20 числа нужно вносить минимальный платеж по карте — 5% от суммы долга, но не менее 100 рублей. Если не погасить всю задолженность за соответствующий месяц до окончания льготного периода, банк начислит проценты на все покупки, начиная с той даты, в которую они были сделаны. Также предусмотрена неустойка за просрочку платежа — 36,5% годовых.

Минимальный платеж и общая сумма долга отображаются в личном кабинете.

Льготный период не распространяется:

• на переводы с карты;
• на снятие наличных;
• на квази-кэш операции (пополнение электронных кошельков, покупка дорожных чеков и т. п.).

Кроме того, эти операции облагаются повышенными процентами (до 69,9% годовых), избавиться от которых удастся, только полностью закрыв долг. Это связано с тем, что в очереди на списание проценты за негрейсовые операции идут после процентов за безналичные покупки и основной задолженности.

Бонусная программа

Как начисляется кэшбэк

За покупки по MTS Cashback начисляется кэшбэк:

• 1% — за любые покупки, кроме списка исключений;
• 5% — за покупки в категориях, указанных на сайте банка: «Одежда» (5137, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5681, 5691, 5699, 5931), «Кафе и рестораны» (5812, 5813, 5814) и «Детские товары» (5945);
• 5% — в супермаркетах и на доставку еды до 31 марта 2023 года (только с подпиской MTC Premium);
• до 25% — за покупки и у партнеров сервиса МТС Cashback.

Кэшбэк выплачивается баллами на бонусный счет. Максимальный размер кэшбэка за покупки по карте — 10 000 баллов в месяц. За траты у партнеров размер кэшбэка не ограничен.

Как потратить кэшбэк

Потратить накопленные бонусы можно:

• на электронику и аксессуары в салонах МТС;
• на оплату себе или близким услуг связи МТС, МГТС или МТС Москва;
• оплатить баллами поездки на электросамокатах «Юрент»;
• воспользоваться сервисом МТС Live (оплатить кэшбэком билеты на концерты, выставки, в театры и т. д.).

Как потратить баллы на сервисы, услуги и связь?

1. Зайдите в личный кабинет МТС Cashback.
2. Перейдите в раздел «Как тратить», нажав на кнопку «Все» справа.
3. Выберите необходимый сервис, услугу или переведите баллы на счет мобильного телефона МТС/МГТС.
4. Следуйте инструкциям на экране смартфона.

Как потратить кэшбэк на покупки в салонах МТС?

1. Выберите товар в магазине МТС.
2. При оформлении покупки сообщите сотруднику магазина номер телефона и количество бонусов к списанию.
3. Подтвердите кодом из SMS свое согласие на списание суммы кэшбэка.
4. Баллы спишутся со счета после оплаты покупки. Баллами можно оплатить до 100% от суммы покупки.

Списание на shop.mts.ru

Авторизуйтесь на сайте. Добавьте товары в корзину и перейдите в нее для оформления заказа (в корзине будет отображаться количество баллов, доступных для списания).

По умолчанию на сайте установлено применение скидки на всю сумму накопленного кэшбэка. Изменить сумму баллов для списания можно до подтверждения заказа. Баллы спишутся со счета после оформления заказа. Информация о сумме примененной скидки по кэшбэку отразится на странице созданного заказа, а также будет направлена в SMS/PUSH-сообщении.

Баллами на shop.mts.ru можно оплатить до 99,9% от суммы заказа. Минимальная сумма доплаты за каждый товар — 1 рубль. Скидка по кэшбэку суммируется с другими акциями. Заказ со списанием кэшбэка не подлежит частичному выкупу.

Программа лояльности «Мир»

Карта МТС Банка участвует в программе лояльности платежной системы «Мир». За покупки по картам «Мир» у партнеров программы полагаются скидки и бонусы. Среди партнеров «Мира» поставщики коммунальных услуг, транспортные компании, сервисы бронирования путешествий, крупные магазины, клиники и другие организации.

Бонусы и акции постоянно обновляются. Следить за ними можно на официальном сайте программы.

Как получить карту

Оформить MTS Cashback могут граждане РФ в возрасте от 18 до 70 лет. Подать заявку на карту можно онлайн, в том числе на сайте банка, а также в салонах МТС или офисах МТС Банка. Из документов понадобится только паспорт.

Кредитный лимит по карте составляет от 10 000 рублей до 1 млн рублей, но точную сумму банк определит самостоятельно. Впоследствии лимит может быть увеличен по инициативе банка или запросу пользователя при наличии оснований.

Забрать готовую карту можно в любом отделении МТС Банка или салоне МТС. Также есть бесплатная курьерская доставка в некоторые города. Доставка по Москве и Санкт-Петербургу занимает 1–2 рабочих дня, по другим регионам РФ — 2–5 рабочих дней.

Брать или не брать?

MTS Cashback подойдет для активного использования в качестве основной карты. Лояльные требования для бесплатного обслуживания и кэшбэк в востребованных категориях позволяют получать выгоду без лишних расходов. А благодаря длинному грейс-периоду картой можно оплачивать повседневные покупки и комфортно погашать задолженность, пока собственные деньги лежат на вкладе или другом доходном счете и приносят дополнительную прибыль.

Плюсы MTS Cashback

• Лояльные требования для бесплатного обслуживания.
• Честный грейс до 111 дней.
• Принадлежность карты к платежной системе «Мир».
• Кэшбэк от банка и партнеров.

Минусы MTS Cashback

• Кэшбэк выплачивается бонусами, а не деньгами.
• Грейс-период не распространяется на снятие наличных и переводы.
• Комиссия за обслуживание неактивного счета.

Указанные условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в регионе. Информацию о конкретных подразделениях банка, в которых реализована возможность предоставления данного продукта, можно получить в офисах банка или по телефонам его справочной службы.

Кредитные карты без справок МТС Банка в

Накопленные бонусные рубли можно использовать для оплаты связи МТС для себя и близких, а также получить сертификат на скидку до 100% на покупку товаров в салонах МТС.

Максимальная сумма вознаграждения – 10 000 бонусных рублей.

Плата за выпуск
С 2-го мес. по инициативе Банка
3,9% от суммы
Плюс 590 руб.
От 18 до 70 лет
Не требуется
Не требуется
Для оформления карты требуется только паспорт гражданина РФ
Постоянная, в любом регионе РФ
Бесконтакт
Отправить заявку Подробнее

МТС Деньги Weekend

МТС Банк МИР
до 1 000 000 ₽
до 51 дней
Cashback до 6%
Бесконтактная оплата Бесконтакт
Отправить заявку
11,9 — 69,9 % процентная ставка
до 1 млн ₽ кредитный лимит
до 51 дней льготный период

• Минимальный ежемесячный платеж

3% от суммы основного долга
Мин. 100 руб.
Не распространяется
До 300 000 руб. в месяц

• 5% от суммы покупок в категории «Супермаркеты» с опцией Plus при подключении подписки «МТС Premium» (первые 30 дней – бесплатно, далее 199 руб. в месяц). Максимальная сумма вознаграждения – 1000 бонусных рублей в месяц. Предложение действует до 31.12.2023 г.;
• 5% от суммы покупок в специальных категориях;
• 1% от суммы остальных покупок.

Кешбэк выплачивается каждую пятницу. Начисляется на все покупки, совершенные с понедельника по воскресенье предыдущей недели, и списанные со счета до даты выплаты суммы возврата.

Максимальная сумма вознаграждения – 3000 руб. в месяц.

Кешбэк в клиниках Медси выплачивается (действует до 31.12.2023 г.):

• 6% при отсутствии у клиента ранее совершенных транзакций в клиниках Медси по карте банка за последние 12 месяцев;
• 3% при наличии таких транзакций за последние 12 месяцев.

Максимальная сумма вознаграждения за каждую покупку – не более 500 руб.

Плата за выпуск
С 2-го мес. по инициативе Банка
3,9% от суммы
Плюс 590 руб.
От 18 до 70 лет
Не требуется
Необходимо работать на дату подачи заявления
Не требуется
Для оформления карты требуется только паспорт гражданина РФ
Постоянная, в любом регионе РФ
Бесконтакт
Отправить заявку Подробнее

МТС Лимит+

МТС Банк МИР
до 1115 дней
До 21 535 ₽ / год
Бесконтактная оплата Бесконтакт
Отправить заявку
10 % процентная ставка
до 15 тыс. ₽ кредитный лимит
до 1115 дней льготный период

• Минимальный ежемесячный платеж

10% от суммы основного долга
Не распространяется
Не установлен
Плата за выпуск
До 21 535 руб.
Не предусмотрено
От 18 до 70 лет
Не требуется
Необходимо работать на дату подачи заявления
Не требуется

Для выпуска необходимо отсканировать QR код и заполнить короткую анкету (понадобится сделать фото себя и паспорта) дождаться подтверждения в смс и подписать договор онлайн

Постоянная, в любом регионе РФ
Бесконтакт
Отправить заявку Подробнее

МТС Деньги Zero

МТС Банк MasterCard Standard / МИР
до 150 000 ₽
до 1115 дней
До 21 535 ₽ / год
Cashback до 6%
Льготный период распространяется на снятие наличных
Бесконтактная оплата MasterCard PayPass / Бесконтакт
Отправить заявку
0 % процентная ставка
до 150 тыс. ₽ кредитный лимит
до 1115 дней льготный период

• Минимальный ежемесячный платеж

3% от суммы основного долга
Мин. 500 руб. плюс комиссия за обслуживание
Распространяется
До 50 000 руб. в день
До 600 000 руб. в месяц

• 6% при отсутствии у клиента ранее совершенных транзакций в клиниках Медси по карте банка за последние 12 месяцев;
• 3% при наличии таких транзакций за последние 12 месяцев.

Максимальная сумма вознаграждения за каждую покупку – не более 500 руб.

Плата за выпуск
До 21 535 руб.
Без комиссии
От 18 до 70 лет
Не требуется
Необходимо работать на дату подачи заявления
Не требуется
Для оформления карты требуется только паспорт гражданина РФ
Постоянная, в любом регионе РФ
MasterCard Standard / МИР
MasterCard PayPass / Бесконтакт
Отправить заявку Подробнее

Private

МТС Банк World Elite MasterCard / Visa Infinite / UnionPay Classic / UnionPay Platinum / МИР Supreme
до 2 000 000 ₽
до 51 дней
15 000 ₽ / год
На собственные средства начисляются до 6% годовых
Бесконтактная оплата MasterCard PayPass / Visa payWave / QuickPass / Бесконтакт
Отправить заявку
25,99 % процентная ставка
до 2 млн ₽ кредитный лимит
до 51 дней льготный период

• Минимальный ежемесячный платеж

5% от суммы основного долга
Мин. 1000 руб.
Не распространяется
Не установлен
До 6% годовых

• 6% годовых – на остаток до 999 999 руб.
• 3,5% годовых – на остаток свыше 1 000 000 руб. (на часть остатка до 999 999 руб. начисляется 6%, на часть остатка от 1 000 000 руб. – 3,5%).

Плата за выпуск
15 000 руб.
Без комиссии
От 18 до 70 лет
Не требуется
Не требуется
Для оформления карты требуется только паспорт гражданина РФ
Постоянная
World Elite MasterCard / Visa Infinite / UnionPay Classic / UnionPay Platinum / МИР Supreme
MasterCard PayPass / Visa payWave / QuickPass / Бесконтакт
Отправить заявку Подробнее

Похожие кредитные карты без справок в Санкт-Петербурге от других банков

Карта а-я я-а
Ставка меньше больше
Кредитный
лимит больше меньше
Льготный Льготн.
период дольше короче
Стоимость
обслуж . ивания дешевле дороже
Прочие
условия
До 10 месяцев рассрочки на все

Халва

Совкомбанк МИР
до 500 000 ₽
до 1095 дней
На собственные средства начисляются до 15% годовых
Начисление баллов за покупки, Программа «Бонус 5х10»
Бесконтактная оплата Бесконтакт
Перейти на сайт
реклама ПАО «Совкомбанк»
0,0001 % процентная ставка
1 — 500 тыс. ₽ кредитный лимит
до 1095 дней льготный период

• Минимальный ежемесячный платеж

Рассчитывается путем деления суммы покупки на количество месяцев рассрочки

Если покупок несколько – платежи суммируются. В мобильном приложении возможно подключение опции «Минимальный платеж». Минимальный платеж будет равен 1/20 от задолженности. Разница между «Минимальным платежом» и «Платежом по рассрочке» перенесется на следующий месяц и добавится к будущему «Платежу по рассрочке». За пользование опцией начисляется комиссия: 3,9% от задолженности (включается в следующий платеж). Она удерживается только в случае невнесения полного «Платежа по рассрочке».

Не распространяется
30 000 руб. за одну операцию
За счет собственных средств – 150 000 руб. в месяц
До 15% годовых

• 15% – с подключенной подпиской «Халва.Десятка» в первые 3 мес. после выдачи карты (далее 9%) при условии совершения 5 и более покупок в любых торгово-сервисных предприятиях на общую сумму от 10 000 руб. (на остаток до 400 000 руб., свыше – 5%);
• 6% – без подписки при условии совершения 5 и более покупок в любых торгово-сервисных предприятиях на общую сумму от 10 000 руб. (на остаток до 400 000 руб., свыше – 5%);
• 5% – при условии совершения одной покупки в любых торгово-сервисных предприятиях.

Начисление баллов за покупки

• 10% – за каждую оплату поездки на такси «Яндекс Go»;
• 6% – за каждую покупку в партнерской сети на сумму более 10 000 руб. за счет собственных средств (при подключении опции «Халва.Десятка» – 10% за покупку от 50 000 руб.);
• 4% – за каждую покупку в партнерской сети на сумму от 5000 до 9999 руб. за счет собственных средств;
• 2% – за каждую покупку в партнерской сети на сумму до 4999 руб. за счет собственных средств;
• 1% – за каждую покупку вне партнерской сети на сумму более 1000 руб. за счет собственных средств;
• 1% – за каждый платеж в разделе «Оплата услуг» в приложении «Халва-Совкомбанк» за счет собственных или заемных средств (кроме платежей в категориях «Мобильная связь», «Другие мобильные операторы», «Кредиты», «Перевод юридическому лицу по реквизитам» (подраздел «Прочее»).

Максимальное вознаграждение – 5000 баллов в месяц.

Баллы не начисляются, если у клиента имелась просроченная задолженность в текущем или прошлом отчетном периоде.

Накопленными баллами можно компенсировать полную или частичную стоимость покупки, совершенной в партнерской сети за 2 последних месяца, по курсу 1 балл = 1 рублю. При частичной компенсации покупки баллами в дальнейшем данная покупка недоступна для компенсации. Зачисленные средства учитываются как собственные средства клиента.

Кроме того, накопленные баллы можно перевести в рубли по курсу 1 балл = 1 рублю (минимальная сумма для конвертации – 300 бонусов). Если за отчетный период накоплено менее 300 баллов, то они переносятся на следующий отчетный период и суммируются с баллами, накопленными в нем.

Программа «Бонус 5х10»

Держатель карты становится участником программы «Бонус 5х10».

Программа «Бонус 5х10» – это 30 уровней увлекательной игры, которая позволит увеличить выгоду от покупок в магазинах-партнерах и получить награду – на выбор:

• дополнительный кешбэк (за 1 покупку заемными или собственными средствами);
• дополнительную рассрочку (на 1 покупку заемными средствами);
• скидку в Совкомбанк Страхование на покупку 1 полиса (заемными или собственными средствами), совершенную за 2 месяца до активации бонуса.

Для повышения уровня необходимо:

• совершать более 5 покупок по карте в текущем расчетном периоде на общую сумму от 10 000 руб. для перехода на следующий уровень (+2 уровня, если у держателя карты есть кредит или вклад в Банке);
• если за отчетный период сделана хотя бы 1 покупка, сохраняется текущий уровень;
• без покупок в отчетном периоде или при любой просрочке в Банке уровень понижается на 1.

Размер награды равен текущему уровню в игре. Чем выше уровень, тем больше бонус. На финальном 30-м уровне участника программы будут ждать +30% кешбэка за 1 покупку или +30 мес. рассрочки на 1 покупку. Чтобы воспользоваться бонусом, с момента старта необходимо совершить от 30 покупок в рассрочку (от 100 руб. каждая).

Если держатель карты использовал бонус, игра начинается заново с 0-го уровня.

Источник https://www.banki.ru/products/creditcards/card/7745/overview/

Источник https://finuslugi.ru/banki/mts-bank/kreditnye_karty/teg_bez_spravok/reg_sankt-peterburg