Новая драма в мире криптовалют: почему биткоин просел ниже $16 тысяч

Новая драма в мире криптовалют: почему биткоин просел ниже $16 тысяч

Крупнейшая криптобиржа Binance отказалась поглощать своего конкурента FTX

Dado Ruvic/Reuters

Почти полгода назад в мире криптовалют случился громкий скандал, связанный с обвалом рынка стейблкоинов — цифровых валют, привязанных к курсам реальных. Сейчас криптофинансовый рынок снова трясет: последние дни первая криптовалюта — биткоин — стремительно падала, теряя четверть своей цены. 10 ноября ее курс опускался ниже $16 тысяч. Падение биткоина потянуло за собой и альтернативные криптомонеты. Некоторые аналитики уже успели окрестить происходящее «началом конца» криптовалютного мира — снова. Что случилось на рынке, при чем тут крупнейшая биржа Binance и кто скрывается за прозвищем CZ — в материале «Газеты.Ru».

Что случилось

В ночь на 10 ноября биткоин обновил свой многомесячный минимум — стоимость криптовалюты опускалась до $15,6 тысячи. Хотя еще на прошлой неделе биткоин торговался выше $21 тысячи. 8 ноября курс упал на 11%, 9 ноября — еще на 13%, к утру четверга падение составляет около 8,5%.

Информационно-аналитическая платформа CoinGlass во вторник сообщила, что из-за маржин-коллов на крипторынке (принудительных продаж активов) трейдеры в общей сложности потеряли за сутки более $717 млн, принудительно были закрыты около 330 тысяч позиций.

Главной причиной обвала биткоина стал коррупционный скандал с криптобиржей FTX — третьей по капитализации в мире — и падением стоимости ее собственного токена FTT.

Кто такие FTX

Глава биржи FTX Сэм Бэнкман

30-летний Сэм Бэнкман-Фрид закончил один из самых престижных в мире технологических университетов — массачусетский MIT. После этого он несколько лет торговал на Уолл-Стрит, а в 2019 году основал собственную платформу для торговли криптовалютами FTX и трейдинговую фирму Alameda Research. Буквально за пару лет Бэнкман разбогател на торговле криптовалютой и вошел в рейтинг Forbes миллиардеров до 30 лет.

На пике Alameda Research управляла активами в $15 млрд. Схема заработка Бэнкмана была довольно проста — он активно инвестировал в широко диверсифицированный портфель крипто-активов. То есть приобретал на средства пользователей своей платформы различные криптовалюты, в том числе и малоизвестные (на жаргоне их называют шиткоинами, от английского Shit). До середины 2022 года у Бэнкмана было все хорошо — инвесторы оценивали его биржу FTX в $25-32 млрд.

Однако в начале ноября эксперты CoinDesk выпустили расследование, в котором говорится, что биржа FTX неплатежеспособна, ее активы размыты и не подкреплены какими-то реальными средствами.

Параллельно с этим Bloomberg сообщил, что Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) уже несколько месяцев ведет расследование против платформы Бэнкмана, подозревая ее владельцев в нецелевом расходовании средств. Впрочем, слухи о том, что Бэнкман с партнерами тратит сотни миллионов долларов по собственному усмотрению, ходили и раньше.

После таких новостей обеспокоенные инвесторы начали массово выводить деньги с биржи и продавать ее токен FTT. Его курс к 9 ноября рухнул на 72%. Масла в огонь подлил еще один гуру криптовалютного мира — глава Binance Чанпэн Чжао.

При чем тут CZ

Генеральный директор Binance Чанпэн Чжао

Чанпэн Чжао — генеральный директор крупнейшей в мире криптобиржи Binance. Ему 45 лет, его состояние оценивается Forbes в $65 млрд, а его авторитет в мире цифровых финансов необычайно велик — все знают его под лаконичным прозвищем CZ. Чанпэну, кроме всего прочего, принадлежат токены FTT биржи Бэнкмана на $500 млн. И после выхода расследования CoinDesk Чанпэн объявил, что планирует их продать. Что только добавило паники другим инвесторам.

После этого глава Binance сообщил, что конкуренты из FTX обратились к нему за помощью. «Сегодня днем FTX обратилась к нам за помощью. Существует значительный кризис ликвидности. Чтобы защитить пользователей, мы подписали необязательное письмо о намерениях, намереваясь полностью приобрести FTX и помочь покрыть кризис ликвидности. В ближайшие дни мы проведем полную бухгалтерскую проверку», — написал CZ у себя в Twitter.

Но после этого появилась информация, что деятельность FTX проверяет американский биржевой регулятор. И Binance быстро отказались от намерения поглотить конкурента. 10 ноября компания сообщила, что ее смутили подозрения в нецелевом использовании средств. «Вначале мы надеялись, что сможем поддержать клиентов FTX, чтобы обеспечить ликвидность. Однако проблемы находятся вне нашего контроля и возможностей», — сообщила пресс-служба Binance.

«Терпение народа дошло до точки кипения»
Арабская весна в Иордании не привела к смене власти, но страна все равно считается одной.
15 ноября 09:08

Аналитики крипторынка в итоге сошлись во мнении, что Чанпэн попросту воспользовался проблемами Бэнкмана, усугубил их продажей токенов FTT, пообещал помочь, а затем отозвал это обещание. И тем самым подтолкнул шаткое положение топ-3 криптобиржи в мире к краху. А поскольку практически все криптоактивы так или иначе объединены блокчейн-платформами, взаимным участием и долями, то крах столь крупной платформы как FTX потянул за собой курсы биткоина и всех остальных цифровых валют.

ЕС запретил операции с криптовалютами россиянам: кого это касается и что будет с кошельками

6 октября Евросоюз утвердил новый пакет санкций, в котором запретил обслуживать криптокошельки россиян.

В восьмом пакете санкций ЕС прописан полный запрет на предоставление услуг криптокошельков, счетов и сервисов хранения криптовалюты российским гражданам, резидентам и юридическим лицам. Криптовалютные ограничения от Евросоюза действуют уже около полугода, но они были не такими жесткими. Разбираемся, как это затронет российских владельцев криптовалют и что им теперь делать.

БЕСПЛАТНЫЙ КУРС
Как управлять личными финансами
И перестать беспокоиться о деньгах, наладить с ними отношения и двигаться к целям и мечтам

Баннер

О чем говорится в санкционном пакете

Санкции против криптоактивов россиян уже вводили весной. Первые ограничения входили в пятый пакет санкций ЕС, которые вступили в силу 8 апреля. Но тогда российским пользователям разрешили оставить на европейских криптосчетах и кошельках активы не дороже 10 000 €⁣ ( 599 756 ₽).

Теперь — полный запрет. Европейские площадки не будут предоставлять россиянам любые услуги, связанные с криптокошельками, счетами на бирже и хранением криптовалюты вне зависимости от количества криптоактивов. Соблюдать эти санкции должны все компании, работающие с криптовалютами на территории Евросоюза.

Новые санкции сильно затрудняют работу с крупными централизованными площадками. Не имея активного счета, пользователь не сможет проводить операции. Торговля, P2P-сервисы , покупка и продажа криптовалюты — все эти услуги станут недоступны на платформах, которые работают в странах ЕС. А действующие аккаунты россиян теперь под угрозой заморозки.

Кого затрагивают санкции

В первую очередь под ограничения попадают резиденты России. Также криптокошельками не смогут пользоваться юридические лица, зарегистрированные в России.

С другими категориями граждан есть вопросы из-за разных трактовок формулировок в санкционном пакете. В СМИ встречаются прочтения, что криптовалютные ограничения могут распространяться вообще на всех граждан РФ, даже если они живут не в России.

Обложка статьи

Но крупнейшая криптовалютная биржа Binance, когда вводила весенние ограничения, не распространяла их на россиян, предоставляющих документальные доказательства проживания за рубежом.

Есть некоторые однозначные исключения. Санкции не распространяются на граждан России со вторым гражданством или тех, что имеют вид на жительство в странах ЕС, Швейцарии или стран Европейской экономической зоны. Это Евросоюз плюс Исландия, Норвегия и Лихтенштейн.

Как криптобиржи определят, кто подпадет под санкции

Европейские регуляторы не могут запретить россиянам полностью пользоваться криптовалютами: российские граждане находятся в другой юрисдикции. Но санкции должны соблюдать площадки, у которых есть лицензии в странах ЕС, желающие продолжать вести бизнес в Европе. Еврокомиссия отдельно подчеркнула, что будет следить за исполнением этих ограничений.

Так что основные трудности возникнут у тех, кто пользовался крупными криптоплатформами. Чаще всего это централизованные биржи и сервисы — они контролируют личные кабинеты пользователей и верифицируют клиентов. К таким относятся Gemini, Kraken, Bitstamp, Coinbase, Binance и другие.

Обложка статьи

Для этих компаний не составит труда выделить и заблокировать счета россиян: европейские власти требуют от криптобирж соблюдать принципы KYC и AML.

Еще в 2020 году появилась директива Европейского Союза по борьбе с отмыванием денег AMLD5, которая обязала криптокомпании соблюдать законодательство ЕС по аналогии с банками. С тех пор платформы должны идентифицировать своих клиентов, отслеживать операции и сообщать о подозрительных транзакциях властям.

Словарь необходимых терминов

KYC. Аббревиатура расшифровывается как know your customer, знай своего клиента. Это принцип работы, обязывающий финансовые институты идентифицировать личность человека перед тем, как допустить его к проведению операций.

AML. Аббревиатура расшифровывается как anti-money laundering, противодействие отмыванию денег. Это принцип, направленный против отмывания денег и финансирования терроризма. Он включает в себя идентификацию, хранение и обмен информацией о клиентах и их транзакциях между компаниями и государственными органами.

Некастодиальный кошелек. Это цифровое хранилище данных, доступ к которому есть только у его владельца. Личное владение приватными ключами от кошелька помогает избежать блокировок, взломов и краж. Но если владелец теряет приватный ключ и/или мнемоническую фразу, seed phrase, то получить доступ к активам будет уже невозможно.

P2P-сервис . От английского peer-to-peer — от равного равному. Это платформа для торговли криптовалютой напрямую между продавцом и покупателем. Покупатель переводит деньги на счет продавца, продавец подтверждает получение, и программа обменника переводит криптовалюту с депозита продавца на кошелек покупателя.

Крупные площадки тщательно подходят к идентификации пользователей: нельзя просто указать любую страну при регистрации , необходимо подтвердить данные документами, например паспортом или водительскими правами. А тот же Binance просит еще и подтвердить фактический адрес проживания: нужно отправить либо актуальные счета за коммунальные услуги, либо банковские выписки, либо счета за интернет или телефонную связь.

Кто уже начал блокировать россиян

Первой о приостановке обслуживания учетных записей россиян сообщила канадская платформа NFT Dapper Labs: все токены остаются в собственности пользователей, но продать, купить или обменять их теперь невозможно.

Некоторые платформы не делают официальных заявлений, но выборочно рассылают сообщения своим пользователям. Так, в сети появилась информация, что швейцарская компания YouHodler рассылает письма российским клиентам о блокировке счетов с 15 октября. Такие же сообщения поступают и о кошельке Cryptopay.

Источник https://www.gazeta.ru/business/2022/11/10/15759055.shtml

Источник https://journal.tinkoff.ru/news/crypto-ban-russia/

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *