Что такое Forex

Форекс: как работает валютный рынок

Форекс — это мировой валютный рынок, самый крупный по объёмам торгов и доходов. Ежедневно здесь обращаются триллионы долларов. Исходя из определения Forex (foreign exchange) на английском, это обмен иностранной валюты. И в этих операциях с валютой участвуют центральные и коммерческие банки мира, транснациональные корпорации, крупные инвестиционные компании, фонды, частные инвесторы и трейдеры.

Простыми словами, суть торговли на форексе состоит в спекуляциях на разнице цен валютных пар. Здесь есть возможность зарабатывать как на росте валюты, так и на её падении. Доход может существенно превышать банковские депозиты и инвестиции в традиционные инструменты фондовой биржи и составлять десятки процентов в год при условии взвешенного, продуманного подхода к торговле. При этом стоит учесть, что трейдинг — это высокорисковая деятельность.

Исторические предпосылки

Forex Market возник в 70-х годах прошлого столетия. Отказ всех мировых держав от бреттон-вудской системы в пользу ямайской в 1976 году послужил основанием для его создания.

Курсы валют стали устанавливаться рынком, а не государством, как было до этого. Главное практическое значение новой системы — переход от фиксированных валютных курсов, в основе которых лежало золотое содержание валют, к плавающим. В связи с этим котировки меняются ежесекундно. Эта ситуация поспособствовала нормальному функционированию мировой экономики. Стал возможен полноценный обмен капитала между государствами.

Как устроен рынок форекс

Важно понимать, что форекс — это не биржа, а внебиржевой валютный рынок, у него нет централизованной площадки для проведения торгов (поэтому употреблять выражение “игра на бирже форекс” некорректно). Он работает 24 часа в сутки 5 дней в неделю, в выходные и праздники торговля прекращается. Практически нон-стоп-торговля становится возможной благодаря разделению на четыре торговые сессии:

• Азиатскую с финансовыми центрами в Токио, Гонконге и Сингапуре;
• Европейскую с центрами во Франкфурте, Цюрихе, Париже, Лондоне;
• Американскую с центрами в Нью-Йорке и Чикаго;
• Тихоокеанскую с центрами в Сиднее и Веллингтоне.

Регион		Город	Открытие	Закрытие
Азиатский (Asia)		Токио	2:00	10:00
		Гонконг	3:00	11:00
		Сингапур	2:00	10:00
Европейский (Europe)		Франкфурт	8:00	16:00
		Лондон	9:00	17:00
Американский (America)		Нью-Йорк	15:00	23:00
		Чикаго	16:00	24:00
Тихоокенский (Pacific)		Веллингтон	22:00	06:00
		Сидней	22:00	06:00

Когда заканчивается одна сессия, начинается другая, поэтому трейдеры имеют доступ к торговле круглосуточно. Большинство валют активнее торгуются в те сессии, которым принадлежит их страна. Например, торги по паре EUR/USD наиболее активны в Европейскую и Американскую сессии.

В основе трейдинга на рынке форекс лежат принципы маржинальной торговли, то есть торговли с использованием так называемого кредитного плеча. Собственные деньги трейдера, которые он вложил в торговлю, берутся брокером в залог на период открытой сделки.

Прежде чем перейти к реальной торговле на форексе, трейдер может потренироваться на демонстрационном счёте. Демосчёт также понадобится в дальнейшем, чтобы тестировать торговые стратегии, роботов и советников.

Для работы используются современные торговые терминалы, такие как MetaTrader 5, где доступны различные типы графиков и ордеров. Поскольку у софта есть версии для десктопов, мобильных устройств и браузеров, трейдер не привязан не только ко времени суток, но и к рабочему месту. Платформа предоставляется бесплатно.

Скачать в App Store
Скачать в Google Play
Скачать MetaTrader 5

Задача любого трейдера — продать актив как можно дороже и купить как можно дешевле. Участники торгов применяют методы технического и фундаментального анализа, используют торговые индикаторы и роботов, чтобы повысить эффективность. Трейдерам нужно руководствоваться правилами мани-менеджмента и риск-менеджмента. Таким образом, трейдинг — это не игра наподобие казино, где действуют наудачу.

На курсы валют влияют политические, экономические, природные, психологические факторы. Опираясь на поток финансовых и экономических новостей, на те или иные индикаторы, трейдер прогнозирует, какие валюты вырастут в цене, а какие — упадут. Если прогноз оправдался, участник торгов получает прибыль, в обратном случае он несёт убытки.

Среднестатистический трейдер зарабатывает на валютном рынке forex 5–10 % в месяц. Для сравнения: известный американский инвестор Уоррен Баффет получает ежегодно 20 % прибыли.

Основные понятия

На этом финансовом рынке действует тот же принцип, что и в обменном пункте: покупка валюты происходит по одной цене, а продажа — по другой. На рынке форекс цена покупки называется ask, а цена продажи — bid. Разница между ними называется спредом. По сути, это комиссия.

Спред измеряется в пунктах. Котирование осуществляется до пятого знака после запятой. Минимальный шаг цены — 1 пункт. Например, пара EUR/USD стоила 1,05000, и в какой-то момент произошло изменение цены до 1,05001. В этом случае говорят, что цена изменилась на один пункт.

Сделки на валютном рынке совершаются определёнными объёмами — лотами: 1 лот = 100 000 единиц базовой валюты. Базовой называется валюта, которая стоит на первом месте в валютной паре, а та, что на втором, именуется котируемой, в ней производятся расчёты. Но необязательно входить в сделку целым лотом, брокеры предоставляют возможность дробить лоты. Так, минимальный объём позиции — 0,01 лота.

Кредитное плечо — это заёмные средства, которые предоставляет брокер или форекс-дилер под определённый залог. Стандартное плечо на forex — 1 к 100, но есть и другие варианты: 1 к 40, 1 к 200, 1 к 500, 1 к 1000, 1 к 2000. Любое из них больше, чем на фондовом рынке. Чем больше плечо, тем больше возможностей для трейдинга, но и выше риски.

Тех игроков, кто зарабатывает на росте валюты, называют быками, а тех, кто получает прибыль от её падения, — медведями.

Преимущества трейдинга на рынке форекс

Многие видят трейдинг очень привлекательным видом деятельности, и тому есть несколько причин:

• Одно из преимуществ вытекает из того, как работает валютный рынок: круглосуточная торговля позволяет рассматривать трейдинг как дополнительный источник дохода.
• Огромные обороты: в среднем от 3 до 5 трлн долларов в сутки.
• Низкий порог входа: для начала работы достаточно небольшой суммы. Например, если плечо 1:40, объём входа в сделку — 0,01 лота (1 000 единиц Б. В.), то хватит 25 долларов (1000/40) или эквивалентной суммы в рублях либо евро на счёте.
• Понятные терминалы: по сравнению с инструментами для торговли на бирже, MetaTrader гораздо понятнее, в нём легче разобраться начинающему трейдеру.
• Доступность информации. Трейдерам доступен широкий спектр аналитики, а также в открытых источниках публикуются новости, экономические календари и обзоры рынка.

С точки зрения экономики преимуществом являются налоговые поступления, если говорить о регулируемом российском рынке.

Критика Форекс

В качестве одной из причин критики в адрес внебиржевого валютного рынка можно назвать то, что компании не выводят деньги на межбанк. Это рождает определённый конфликт интересов. Но это всего лишь одна из схем работы компании. К примеру, в условиях российского регулируемого рынка вывод на межбанковский рынок невозможен, но это не влияет на профиты трейдеров.

Участников торгов также беспокоит малое количество инструментов на легальном рынке форекс, если сравнивать с офшорами. Пока список ограничивается валютными парами, но, как только регулятор разрешит, появятся дополнительные инструменты, в частности, в ближайшем времени ожидается введение CFD.

С кем торговать на Forex

Свои услуги трейдерам предлагают российские и зарубежные брокерские компании, а также форекс-дилеры с лицензией ЦБ РФ. Последних по состоянию на 2023 год осталось всего четыре. Главное, чего следует избегать, — это обращения в форекс-кухни, единственной целью которых является отъём денег у населения.

Залог безопасности средств трейдеров — выбор в пользу профессиональных участников рынка ценных бумаг, руководствующихся в своей деятельности законодательством, а также стандартами саморегулируемой организации.

Альфа-Форекс — российский лицензированный форекс-дилер, лицензия № 045-14070-020000 от 20.12.2018. Единственным учредителем является Альфа-Банк, на счетах которого хранятся деньги трейдеров.

Деятельность ООО «Альфа-Форекс» поднадзорна Банку России и СРО «Ассоциация форекс-дилеров». Компания выполняет функции налогового агента.

Что такое Forex

Мы часто слышим о том, как люди зарабатывают на Форексе, но не всегда понимаем принципы торговли здесь. В статье дадим описание Forex и расскажем, реально ли на нем зарабатывать.

• Что такое Форекс простыми словами
• Как работают форекс-дилеры
• Как начать торговать на Форексе
• Как выбрать форекс-брокера
• Какую стратегию выбрать, чтобы минимизировать риски
• Игра на фондовом рынке Forex по шагам
• Что лучше: Форекс или биржа
• Условия торговли на Форексе в России на 2023 год

Что такое Форекс простыми словами

Слово «форекс» в России давно стало нарицательным. Оно ассоциируется с заработком на торговле валютой. Некоторые площадки, связывающие себя с этим рынком, обещают баснословные доходы. Однако на деле игроки рынка Forex часто теряют деньги. В статье разберемся, что такое Forex и можно ли на нем регулярно зарабатывать.

Forex — это сложносокращенное слово от английского Foreign Exchange, что означает обмен валюты. Форексом называют международный валютный рынок. Он отличается высоким уровнем оборотов, поскольку задействованы серьезные участники: центральные банки и частные кредитные организации, инвестиционные фонды, а также крупные частные инвесторы.

Активно развиваться такой международный валютный рынок начал с 70-х годов XX века. Это связано с крахом Бреттон-Вудской валютной системы и переходом к свободной конвертации валют. Окончательно он оформился в 1978 году, когда Международный валютный фонд закрепил свободные валютные курсы.

Ежедневный оборот рынка Forex составляет от 5 до 7 трлн долларов. Это больше, чем у всех мировых биржевых площадок вместе взятых. А минимальная сумма сделки по валютной паре составляет 1 млн долларов, поэтому многие желающие участвовать в торгах отсеиваются.

Стоп! Если на валютной бирже такие высокие ставки, то как там торгуют сотни тысяч рядовых трейдеров?

Дело в том, что Forex — это не только валютный рынок с реальными валютными сделками. Одноименное название название носит виртуальная финансовая площадка, на которой трейдеры делают ставки на движение валютных курсов. Участвовать могут все желающие, а организуют этот рынок форекс-дилеры.

Россия — единственная страна, которая чеканила платиновые монеты для регулярного обращения. Платину ценили за то, что она не плавится во время пожаров.

Другой факт

Как работают форекс-дилеры

Есть три группы дилеров, работающих на фондовом рынке Форекс:

1. Работающие легально на основании лицензии Банка России . Они подчиняются требованиям российского законодательства и действуют ответственно.
2. Иностранные компании без российской лицензии. Это могут быть даже крупные и уважаемые участники рынка, но для российских граждан возникают риски. В спорных ситуациях отстоять свои права будет сложно: придется обращаться в иностранный суд.
3. Мошенники. Это компании, которые активно зазывают новых клиентов «попытать счастья и угадать курсовые колебания». Однако на деле реальную прибыль от своих сделок вы не получите: пополнить счет будет можно, а вот вывести денежные средства — проблематично.

Если форекс-дилер отказывает в выплате денег и игнорирует запросы, обратитесь в правоохранительные органы и составьте заявление о мошенничестве.

Как начать торговать на Форексе

• Выберите брокера или дилера. О том, как это сделать, читайте ниже.
• Скачайте специальную программу на компьютер или мобильное приложение на смартфон. Учтите, что для торговли на форекс-площадках нужен устойчивый доступ в интернет — все сделки проводятся онлайн.
• Если у вас нет статуса «Квалифицированный инвестор», придется пройти специальное тестирование. Без положительных результатов теста к торгам вас не допустят. Но не переживайте, это скорее формальность. Пройти тест несложно, поскольку количество попыток не ограничено.

Дилеры и брокеры крайне заинтересованы в том, чтобы порог входа на валютную биржу был низок и доступен едва ли не каждому. Ведь чем больше людей зайдет на биржу, тем выше будет их доход. При этом им не очень важно, насколько успешен будет новоиспеченный трейдер. Посредники зарабатывают на комиссиях, которые вы заплатите независимо от прибыльности сделок.

• Пройдите обучение на демо-счете. Он симулирует участие в настоящих торгах, но деньги при этом виртуальные. В теории, играя на демо-счете, можно набить руку, уяснить механизм сделок и понять стратегию.
• Пополните дилерский счет. В отличие от международного валютного рынка торговля через форекс-дилеров не требует больших денег. Некоторые трейдеры заходят на Forex с 1000 рублей. Однако брокеры советуют начинать с суммы не менее 200$. В противном случае придется торговать «с плечом», то есть в долг.

Теперь вы готовы к реальным торгам. Желаем удачи, она вам пригодится.

Как выбрать форекс-брокера

По сути правильный выбор брокера — это определяющий фактор успеха трейдера на валютной бирже. Рынок Forex «пахнет деньгами», а значит, вокруг него полно мошенников. Они представляются посредниками на бирже, но на самом деле зарабатывают на ваших убытках.

Чтобы не нарваться на мошенников, следует при выборе форекс-брокера (или дилера) придерживаться следующих критериев.

1. Время работы брокера на валютном рынке. Чем оно больше, тем посредник надежнее. С осторожностью следует относиться к тем компаниям, которые проработали менее пяти лет.
2. Размер активов. Крупные брокеры в гораздо большей степени обеспокоены своей репутацией — им есть что терять. Согласно российскому законодательству, форекс-дилеры должны обладать капиталом не менее чем в 100 млн рублей.
3. Юрисдикция и регулирование. Надежная компания будет зарегистрирована на территории России или развитых государств. Опасно, если лицензию на брокерскую (дилерскую) деятельность ей выдала комиссия по ценным бумагам какой-нибудь офшорной страны (например, Кипра).

Обязательно проверьте реквизиты компании и уточните, насколько легальна ее деятельность на территории России. В противном случае правоохранительные органы даже не попытаются вам помочь при неблагоприятном развитии событий.

И уж точно не следует доверять незнакомым людям, которые не представляют никакую организацию, а действуют как физические лица.

Какую стратегию выбрать, чтобы минимизировать риски

Общий механизм торгов следующий: вы подаете поручение на покупку валютной пары по определенному курсу. Далее курс либо укрепляется, либо падает. Если вы угадали направление движения, то получаете прибыль, а сделка закрывается. На счет зачисляется только разница, полученная вами в ходе торгов.

К примеру, вы решили торговать с парой доллар США — швейцарский франк. По состоянию на 14 марта 2023 года за одну единицу американской валюты дают 0,91 франка. Вы поставили на укрепление доллара.

Через три дня за один доллар стали давать 0,95 франка. То есть он подорожал на 4,4%. С 1000$ — это 44$ дохода. А реальная прибыль будет меньше на размер комиссии, которую вы заплатите брокеру/дилеру.

Вывести деньги можно только после закрытия всех сделок. Сумма на вашем счете гарантирует дилеру, что вы исполните обязательства хотя бы частично.

Чтобы снизить риски, желательно использовать . При достижении определенного показателя курса система сама закрывает сделку. Стоп-лосс — один из главных инструментов трейдера, не следует пренебрегать им при любой возможной сделке.

Заработать на Форексе сложно, если торговать только на свои. В течение дня колебания валютных пар небольшие, поэтому игра стоит свеч только на больших объемах.

Обычно минимальный лот начинается от 1000 у. е. В связи с этим трейдеры часто прибегают к использованию кредитного плеча , то есть занимают у форекс-дилера деньги для торговли.

Максимальное кредитное плечо, которое может дать лицензированная компания, — 1:50. На практике это диапазон от 1:10 до 1:40 в зависимости от выбранного инструмента. Компании, у которых нет лицензии, могут давать плечо 1:100, 1:300. При таких параметрах очень легко потерять свой депозит даже при небольшом движении в противоположную сторону.

Игра на фондовом рынке Forex по шагам

Сначала вы выбираете форекс-дилера. Чтобы минимизировать риски мошенничества и защитить свои права при торговле на Форексе, работайте с участниками рынка, у которых есть лицензия Банка России.

Если вы неквалифицированный инвестор, то пройдите тестирование. Ваши попытки не ограничены, главное — усвойте базовые принципы торговли на Форексе.

После этого можно пополнять счет. Однако для начала мы рекомендуем попробовать демонстрационный счет и понять, насколько ваш подход к торговле успешен.

Что лучше: Форекс или биржа

Понять мотивацию людей, работающих на Форексе, трудно, ведь есть альтернатива — торговля на бирже. У нее явно больше преимуществ:

1. Выбор инструментов. На фондовых площадках доступны акции, облигации, фонды, фьючерсы и другие инструменты. На Форексе же преимущественно доступны валютные пары.
2. Тарифы. Комиссии биржи и брокера — минимальные. За обслуживание брокерского счета у многих брокеров платить не нужно. У форекс-дилеров тарифы на практике бывают выше.
3. Возможность играть на свои. На бирже целесообразнее играть на свои, поскольку есть инструменты с широким диапазоном колебаний. Акции могут за день вырасти или упасть на 5—10%. Это позволяет получать неплохую маржу (доходность) в торговле.

На Форексе есть риск потерять все. Это связано с агрессивной торговлей с кредитным плечом и с возможным мошенничеством. Поэтому безопаснее торговать на бирже.

Чтобы успешно торговать на бирже, откройте счет у надежного брокера — «Совкомбанк Инвестиции». Вы получите выгодные условия обслуживания и широкий выбор инструментов, включая акции, облигации и фонды. Оставьте заявку на свой брокерский счет онлайн.

Условия торговли на Форексе в России на 2023 год

Торговля на валютных рынках в России подчиняется 39-ФЗ от 1996 года . С момента издания он претерпел множество изменений. В 2014 году в этом законе появились положения, которые непосредственно регулируют деятельность любых игроков Forex биржи под российской юрисдикцией.

В частности, была введена статья 4.1«Деятельность форекс-дилера» . Ее стоит изучить каждому начинающему трейдеру. Она поможет отсеять мошенников и сомнительных лиц при выборе форекс-дилера.

Теперь на законодательном уровне закреплено важное требование к такому биржевому посреднику. Прежде чем начать деятельность на рынке Форекс, он обязан стать членом СРО . При этом он должен сделать взнос в размере не менее 1 млн рублей в общую «кубышку» организации. Эти деньги представляют собой страховой фонд.

В случае банкротства дилера трейдеры смогут хотя бы частично вернуть свои деньги.

Также с 2016 года форекс-дилер обязан получить лицензию от Центробанка РФ.

Что касается режима онлайн-торговли валютами на территории России, то в 2023 году он не изменится. Не должны измениться и стратегии заработка на Форексе. Они универсальны и фундаментальны.

Не забывайте, что с полученной прибыли на бирже Forex трейдер обязан уплатить налог в казну (13%). ФНС внимательно следит за этим и обладает инструментами контроля.

Источник https://alfaforex.ru/faq/glossary/foreks-foreign-exchange-market/

Источник https://journal.sovcombank.ru/glossarii/chto-takoe-forex